Блокировка перевода средств банком может стать неприятным сюрпризом. Обычно такие меры принимаются для защиты от мошенничества, когда транзакция кажется подозрительной.

Но что делать, если ваш перевод оказался под блокировкой? Мы разберемся в причинах, почему это произошло, и как разрешить эту ситуацию.

Почему банк может заблокировать переводы?

Согласно закону "О банках и банковской деятельности", финансовые учреждения обязаны тщательно проверять все транзакции своих клиентов и блокировать подозрительные переводы. Это делается в первую очередь для защиты денежных средств клиентов. Банк может заморозить сумму перевода, чтобы предотвратить возможные попытки мошенничества.

После блокировки обычно проводится дополнительная проверка. Банк может позвонить вам и запросить кодовое слово или подтверждение вашего желания совершить перевод. Если подозрения сняты, транзакция будет разблокирована, и деньги достигнут получателя.

Какие операции могут вызвать подозрение?

Банк может считать определенные операции подозрительными, вот некоторые примеры:

·        Множество переводов за короткий период времени.

·        Переводы на различные счета слишком часто (среди них отсутствуют платежи за коммунальные услуги, интернет)

·        Отправка средств, которые только что были зачислены на ваш счет

·        Крупные суммы, необычные для вас

·        Непрерывные операции по зачислению и переводу средств в ближайшие несколько часов

·        Вход в интернет-банкинг с разных устройств

·        Перевод на реквизиты, в отношении которых возникла подозрительная активность

Критерии могут варьироваться в разных банках, поэтому рекомендуется ознакомиться с политикой вашего финансового учреждения относительно блокировки транзакций.

Что делать, если перевод заблокирован?

Если вы обнаружили, что ваша транзакция была остановлена, сначала позвоните в банк по телефону горячей линии. Оператор расскажет вам о причинах блокировки и даст инструкции о дальнейших шагах.

Обычно банк сам звонит клиенту после блокировки и запрашивает подтверждение согласия на перевод. Вам потребуется назвать кодовое слово или ответить на вопросы оператора. Можно также уточнить причины блокировки в онлайн-чате в приложении банка. Не игнорируйте вопросы сотрудников — им важно разобраться в ситуации, чтобы разблокировать транзакцию и обеспечить безопасность перевода.

Важно знать! Банковские служащие никогда не запрашивают CVV-код с обратной стороны карты, требуют перевода денег на "безопасный" счет или предоставления удаленного доступа к вашему телефону. Они также не просят коды из SMS и логины от интернет-банка. У сотрудников финансовой организации имеются все необходимые данные по каждому клиенту.

Как быстро банк снимет блокировку перевода?

Если ваш перевод оказался заблокированным, его ограничение может быть снято уже через несколько минут после подтверждения.

Обычно после звонка в банк операцию можно продолжить незамедлительно. Однако, если блокировка была установлена из-за подозрений в незаконных действиях, на снятие ограничений может потребоваться несколько дней. Иногда бывает так, что клиент, поняв причину блокировки перевода и подтвердив его, все равно сталкивается с замороженными средствами. В таком случае стоит обратиться за разъяснениями в Банк России.

Как избежать подобных ситуаций в будущем?

Чтобы уменьшить вероятность блокировки операций, следует придерживаться следующих рекомендаций:

1.    Активно используйте основную карту для оплаты услуг ЖКХ, покупок, денежных переводов близким. Это поможет предотвратить появление подозрительных транзакций в банковской системе.

2.    Переводите крупные суммы в кассе банка. При обращении в офис банка сотрудник сможет сразу подтвердить вашу личность, а также ваше намерение отправить деньги, что способствует более быстрой и безопасной операции.

Блокировка транзакций является мерой предосторожности, направленной на защиту ваших средств. Если ваш перевод был остановлен, выясните причину и сотрудничайте с банком, предоставляя запрошенные документы или ответы на вопросы.