С какими мошенническими схемами вы сталкивались?

[Falkon]

В 05.04.2025 в 15:06, Linel сказал:

мошенники подписывали договор и дополнительное соглашение, которые на самом деле являлись документами на оформление кредита на сумму от 50 тысяч до 150 тысяч рублей», — цитирует РИА Новости материалы МВД.

Наверное подсовывали...

И даже в этом случае, наверное, тоже ни кого не нашли и не задержали...

[Linel]

Мошенники пишут и звонят россиянам от лица сотрудников налоговых органов. Как распознать подвох, рассказали в Федеральной налоговой службе (ФНС России).

Неизвестные, представляясь сотрудниками ФНС, сообщают о неуплаченных налогах, задолженности, не представленных документах или о необходимости подать декларацию и прочие документы. Они доказывают подлинность претензии фальшивыми документами и якобы подтверждают онлайн-запись на прием в инспекцию. Также часто они предлагают лично прийти к инспектору за уточнениями.

«Действия мошенников направлены на то, чтобы притупить бдительность граждан и получить доступ к их персональным данным», — указали в ФНС России.

От потенциальных жертв могут потребовать данные для входа в «Госуслуги» или на другие сайты. Аферисты также прибегают к уловке с установкой специального предложения или переходом по фишинговым ссылкам. Попавшиеся россияне перечисляют деньги в уплату «налогов» на счета злоумышленников.

В ФНС рассказали о наиболее частых схемах с участием «сотрудников налоговых органов». Одна из них — предложение помочь получить справку о доходах.

«Злоумышленники звонят от имени налоговой службы и утверждают, что работодатель не отчитался о доходах своих сотрудников, угрожают крупными штрафами и предлагают "помощь" с якобы электронным запросом работодателю, чтобы выгрузить сведения, и записать на прием в налоговый орган. Для этого необходимо назвать код из СМС. Фактически гражданин получает код с портала госуслуг, подтверждающий изменение пароля. Получив доступ к ЕПГУ, мошенники могут использовать персональную информацию по своему усмотрению: взять кредит, получить доступ к банковским картам и так далее», — добавили в ведомстве.

Также аферисты присылают напоминание, что пришло время подать налоговую декларацию, в письме содержится ссылка, по которой можно проверить данные и заполнить документ. Все введенные в анкете данные и банковские реквизиты попадут к мошенникам.

В ведомстве напомнили, что сотрудники ФНС РФ не запрашивают личную информацию, не ведут запись на прием в налоговую по телефону, не запрашивают коды и банковские реквизиты, не присылают ссылки на сторонние сайты и не подключают к работе специалистов из других ведомств.

 

[lively]

В 05.04.2025 в 15:06, Linel сказал:

Мошенники оформляют кредиты на россиян, предлагая им сниматься в массовке
 

Мошенники запустили очередную схему обмана доверчивых россиян. Приглашая желающих для съемок в качестве актеров массовых сцен, злоумышленники навешивают на своих жертв кредиты. 

Схема действует следующим образом. Аферисты размещают в Интернете объявления о наборе актеров для съемок в кино. Во время «кастинга» оказывается, что претендент обладает просто идеальной внешностью, и ему предлагают заключить контракт на работу в качестве модели.

«С теми, кто соглашался, мошенники подписывали договор и дополнительное соглашение, которые на самом деле являлись документами на оформление кредита на сумму от 50 тысяч до 150 тысяч рублей», — цитирует РИА Новости материалы МВД.

Полученные деньги переводились на счет подставной фирмы.
 

Про съемки в массовке я слышала, но это было давно, лет 7 назад. Сослуживица искала мужу работу по объявлению, и ей такое попалось - звали мужчин на сьемки, просили прислать фото. Она послала. А ей написали, что нужно оплатить какую-то сумму, чтобы участвовать. Ну она тогда и поняла, что это мошенники. 

[bk003]

В 07.03.2025 в 14:55, Linel сказал:

Доставка цветов — женщинам звонят и сообщают о якобы заказанной доставке цветов на их имя. Для получения букета просят назвать адрес доставки и код из СМС, который на деле оказывается от входа в личный кабинет на госуслугах или в онлайн-банке.

Вчера дочке звонили из "доставки цветов". Очень просили код из СМС. Причем не важно - и для доставки и для отказа от доставки. Самого кода она дожидаться не стала и положила трубку, поэтому не скажу был ли это вход на Госуслуги или от службы доставки.

Иногда бывает, что в подобных ситуациях коды приходят от службы доставки. В этом случае мошенники от имени обладателя номера отправляют что-нибудь. В этом случае можно стать соучастником аферы.

[Linel]

ВТБ и Т2 придумали, как помешать мошенникам заполучить код из СМС
 

Банк ВТБ и оператор связи T2 разработали дополнительную защиту от телефонных мошенников. Теперь оператор будет с задержкой высылать СМС-код доступа в онлайн-банк во время телефонного разговора. Когда СМС придет, информация в сообщении уже потеряет актуальность.

Инициатива направлена на защиту самой уязвимой для обмана аудитории — клиентов старше 60 лет и молодых людей от 14 лет до 21 года, пояснили в ВТБ.

«Большинство сценариев мошенников опираются на то, чтобы заполучить код из СМС, а вместе с ним — доступ к важным цифровым сервисам. Наша инициатива поможет уберечь клиента от беды: у него будет время проанализировать разговор со злоумышленниками, оценить свои действия, связаться с родственниками или службой поддержки оператора. ВТБ как наш стратегический партнер первым среди банков поддержал эту инициативу», — рассказал генеральный директор T2 Антон Годовиков.

Инициатива ВТБ и Т2 предваряет исполнение нового регулирования: с 1 июня операторы связи будут доставлять СМС с кодами доступа для «Госуслуг» только после окончания разговора, если они были запрошены во время телефонных звонков.
 

[Linel]

Россиян массово обманывают при помощи QR

Мошенники начали расклеивать поддельные QR-коды в подъездах, рассказали «Известия». Они могут вести на поддельные домовые чаты, сайты госресурсов или страницы для сбора денег на нужды дома.

«Уважаемые собственники и жильцы дома! Здесь обсуждается тема об установке/демонтаже шлагбаума нашего дома. Чтобы понять, сколько жильцов за, вступайте в чат по qr-коду и голосуйте. Если вы арендатор, убедительная просьба оповестить собственника! Нужно четкое понимание, сколько людей ЗА или ПРОТИВ. Вся информация будет здесь. Также здесь будут приниматься заявки на изготовление пультов!» — приводит издание пример фальшивого объявления с QR-кодом.

QR-код не дает с первого взгляда понять, куда приведет ссылка, в отличие от обычного URL-адреса. Широкое распространение кодов в быту позволяет мошенникам активно использовать этот инструмент для подготовки атак, предупреждают эксперты.

Важная информация для жильцов должна располагаться на стендах под стеклом, доступ к которым есть только у управляющей компании, напомнили в полиции.

Ведущий специалист по обучению персонала IT-интегратора «Первый Бит» Алексей Круглов призвал внимательно относиться к QR-кодам.

«Не сканируйте случайные QR-коды, если не знаете, куда они должны вести. Особенно это касается кодов с уличных объявлений или из чатов в Telegram», — подчеркнул он.

Эксперт также рекомендовал перепроверять адрес ссылки, которая появляется, если навести камеру смартфона на код. Если там есть опечатки, ссылка фишинговая. Он также предостерег от ввода данных банковских карт, логинов и паролей на сайтах из QR-кодов.
https://iz.ru/1864250/ivan-petrov/kod-v-meske-rossian-massovo-obmanyvaut-pri-pomosi-qr 

[Linel]

Российские банки в прошлом году заблокировали счета более 700 тыс. дропов

Банки в 2024 году заблокировали счета более 700 тыс. дропов, заявил заместитель начальника управления выявления и анализа подозрительных и высокорисковых операций ЦБ Андрей Рассказов.
"Банки усовершенствовали свои противолегализационные процедуры, многократно увеличили скорость выявления дропов, и крупнейшие банки начали выявлять дропов уже меньше чем за 15 минут после начала их операций, а средний срок жизни карты дропа сократился с двух месяцев в 2023 году до дней и минут к концу 2024 года. В результате таких мероприятий было заблокировано более 700 тысяч счетов дропов", - сообщил Рассказов на конференции АРБ по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
"Мы призываем банки, которые ориентированы на обслуживание физических лиц, всячески форсировать внедрение инструментов онлайн-контроля, P2P-операций физических лиц, поскольку это на сегодняшний день, наверное, самый эффективный инструмент", - добавил он.

"Если говорить об основных тенденциях на теневом рынке B2B-переводов (business-to-business), мы полагаем, что в дальнейшем бизнес теневой будет стараться уходить от контрольных процедур банков. В частности, мы видим, что они сейчас переходят к использованию так называемых феррум-карт, когда один дроп одновременно открывает счета в 10 или даже 20 банках и проводит в рамках одного банка операции не более 50 или 100 тыс. рублей в неделю", - сказал Рассказов.
"По сравнению с прошлым годом доля дропов, которые открывают счета одновременно в двух и более банках, выросла с 1% до 35%. Таким образом, они стараются уходить от контрольных процедур кредитных организаций. Мы со своей стороны в текущем году проработаем вопрос централизации информационных потоков для кредитных организаций в отношении дропов на уровне Банка России", - добавил он.
По его словам, ЦБ рассматривает вопрос создания системы, содержащей информацию о дропах, которые были выявлены как самостоятельно ЦБ, так и банками. "В рамках работы этой системы банки смогут иметь к ней доступ, видеть дропов из других банков и с помощью имеющегося инструментария ограничивать им отдельные виды банковских операций или банковских продуктов, которые используются как раз-таки для проведения подозрительных операций. Это, на наш взгляд, поможет не допустить миграции дропов из банка в банк", - сказал Рассказов.

"Вопросы правового статуса такой информации, объема включаемых сведений, способов, каналов доведения, а также статус информации Банка России в отношении дропов, то есть рекомендательный, обязательный характер, все это сейчас в проработке." - добавил он.
Также ЦБ прорабатывает вопрос предоставления банкам права на отказ в открытии счета физическому лицу, которое даст им возможность отказывать в открытии счета потенциальным дропам.

https://www.finmarket.ru/currency/news/6378570 

[bk003]

Россиян начали разводить на деньги при помощи объявлений о сдаче жилья

В переписке потенциальной жертве сообщают, что предоплата не требуется и предлагают «безопасное бронирование» через известный сервис. После этого клиента просят внести один рубль для бронирования жилья.

Затем мошенники присылают клиенту ссылку на фейковый ресурс для бронирования отелей и квартир. При переходе предлагается ввести данные карты и установить «фирменное» приложение с вирусом, который позволяет злоумышленникам контролировать действия смартфона.

[Linel]

Мошенники начали предлагать дешевые авиабилеты от имени «Аэрофлота»
 

Мошенники начали предлагать дешевые авиабилеты от имени «Аэрофлота». Об этом сообщила пресс-служба авиакомпании.

Злоумышленники действуют по нескольким сценариям. Они от имени авиакомпании звонят или пишут в мессенджеры и на электронную почту. Клиенту предлагают оформить билет по субсидированным или «плоским» тарифам, приглашают принять участие в опросе за вознаграждение, предлагают партнерство и т. п. Когда клиент соглашается, они предлагают перейти по ссылке на онлайн-анкету или видеоконференцию либо просят назвать код доступа из СМС.

«Авиакомпания напоминает, что купить билет можно только при личном обращении в контакт-центр, офисы собственных продаж или уполномоченные агентства, либо на официальном сайте "Аэрофлота". Сотрудники авиакомпании никогда по собственной инициативе не звонят пассажирам, чтобы предложить оформить перевозку в рамках каких-либо акций и определенных категорий билетов. Во время маркетинговых исследований пассажирам не присылают ссылки и цифровые коды доступа. Письма от сотрудников компании поступают только с адресов с доменным именем @aeroflot.ru», — говорится в сообщении компании.

В «Аэрофлоте» рекомендовали при получении сомнительных телефонных звонков или сообщений не передавать свои персональные данные, не переходить по ссылкам и не называть никаких кодов. 
 

[bk003]

Мошенники начали создавать ресурсы, которые предлагают присоединиться к якобы существующей инвестиционной программе «Цифровой рубль Банка России» для пассивного заработка.

Как только жертва оставит свои данные на таком сайте, с ней связывается «персональный менеджер». 

Мошенник втирается в доверие, открывает доступ к «инвестиционной платформе» и уговаривает внести «депозит». После этого жертва лишается своих денег.

[Linel]

Мошенники стали маскироваться под сотрудников маркетплейсов — в разговоре они выманивают коды из СМС-сообщений, чтобы получить доступ к аккаунту человека на «Госуслугах». Об этом предупредил Сбербанк.

«Сотрудники маркетплейсов на самом деле не обзванивают клиентов с сообщениями о том, что посылка испорчена, что вам нужно отменить заказ или продлить срок хранения в пункте выдачи», — написали представители банка в Telegram.

Если человеку звонят с подобными предложениями, это, скорее всего, мошенники, цель которых — получить доступ к аккаунту на «Госуслугах».  

«Во время звонка они просят назвать код из СМС, чтобы войти в ваш аккаунт и получить персональные данные. Риски серьезные: мошенники могут от вашего имени подать заявку на кредит или изменить реквизиты для оплаты пособий», — пояснили в Сбере.