Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

[Григорий01]

В 21.03.2024 в 15:44, BAY сказал:

Закон о поправках в налоговый кодекс, касающийся ИИС-3 сегодня одобрен Советом Федерации.

Ожидаем подписания Президентом и опубликование.

Да, вроде бы перед заседанием уже все подпишут)

 

[Linel]

В 19.09.2024 в 00:05, vechev сказал:

"Налог на проценты по банковским вкладам"

Ссылка на тему

https://kupus.me/topic/149-nalog-na-procenty-po-bankovskim-vkladam/page/7/

 

[NJocker]

Добрый день! Пришел налог за вклады 2023 г. Все бы ничего, но там еще налог за ИИС Сбера закрытый в 2023 году. 10к. С меня при закрытии 11к удержали, я думал это все, а тут такие новости. Как разобраться лишнего с меня хотят взять или не обманывают? Пытались с кого лишнего взять? Какие документы смотреть чтобы разобраться?

[Александр Кусков]

В 19.09.2024 в 22:10, NJocker сказал:

Добрый день! Пришел налог за вклады 2023 г. Все бы ничего, но там еще налог за ИИС Сбера закрытый в 2023 году. 10к. С меня при закрытии 11к удержали, я думал это все, а тут такие новости. Как разобраться лишнего с меня хотят взять или не обманывают? Пытались с кого лишнего взять? Какие документы смотреть чтобы разобраться?

Добрый день!

Чтобы разобраться с налогами на ИИС, следуйте этим шагам:

1. Налогообложение по ИИС:
   - При закрытии ИИС доходы от продажи ценных бумаг могут облагаться налогом, если не был использован налоговый вычет.

2. Удержанный налог:
   - Проверьте, почему удержали 11 тыс. рублей. Это может быть налог на доходы от операций с активами.

3. Уведомление от налоговой:
   - Изучите уведомление, в котором указаны основания для начисления налога, и проверьте вашу декларацию о доходах.

4. Документы для проверки:
   - Выписки с операций по ИИС, уведомление о закрытии ИИС, налоговые уведомления.

5. Обращение в налоговую:
   - Если считаете, что с вас требуют лишние деньги, напишите в налоговую службу для разъяснений.

[Игорь МП]

В 19.09.2024 в 18:10, NJocker сказал:

Как разобраться лишнего с меня хотят взять или не обманывают?

Для начала, изучите отчет брокера (Сбера) о закрытии ИИС и задайте этот вопрос в КЦ Сбера

Изменено 19 Сентября, 2024 в 18:38 пользователем Игорь МП

[helga_spb]

В 17.09.2024 в 23:57, vechev сказал:

Справки о доходах за вклады нет (для 3-НДФЛ). Вносить что-ли как новый доход? Так ведь уже есть вся информация в ФНС.
Короче я не прорвался через это. Может кто поможет?

Справки нет и похоже не будет, я заполняла декларацию, когда налог уже выставили и  вносила как доход, вбив всю сумму, без разбивки по банкам, по методе Наумова, что вам выше указали, в декларации все отразилось, как надо, сумма налога уменьшилась на сумму вычета, теперь жду ответ налоговой.

[helga_spb]

В 19.09.2024 в 18:10, NJocker сказал:

Добрый день! Пришел налог за вклады 2023 г. Все бы ничего, но там еще налог за ИИС Сбера закрытый в 2023 году. 10к. С меня при закрытии 11к удержали, я думал это все, а тут такие новости. Как разобраться лишнего с меня хотят взять или не обманывают? Пытались с кого лишнего взять? Какие документы смотреть чтобы разобраться?

Вы отчет брокера, после закрытия ИИС смотрели ? Если, что то не понятно, то запишитесь на прием в брокерский офис и Вам все подробно расскажут. Я закрывала ИИС в 24 году и у меня был удержан налог при покупке ОФЗ и за 21 год и за 23  в полном объеме, включая и часть продавца, потом в 24 году при закрытии, все пересчитали скорректировав крайнюю сумму налога. По отчету вопросы у меня были, поскольку, надо было разобраться с переплатами налога за 21 и 23 год, записалась на прием в Сберброкер и мне все по отчету рассказали, стало понятней, но как налог с купонов  скорректируется за 24 год в ЛК ФНС при выставлении  общего налога увижу только в 25 году в ЛК ФНС. Могу только сказать, что в этом году были случаи задвоения налога по купонам по заполнении декларации, что уже был удержан брокером при выплате купонов, человек пришел в налоговую и ему все откорректировали, Вы декларацию в ЛК начните заполнять и посмотрите, что у вас будет выплывать.

Изменено 20 Сентября, 2024 в 06:26 пользователем helga_spb

[Дим]

Добрый день знатоки!

В конце 2020 года были открыты 2 ИИС(на жену и на меня). Ничего с ними не делал. В этом году придется платить налоги на % со вкладов. Посоветуйте пожалуйста как наиболее эффективно использовать эти счета, чтобы получить вычеты за 20023 год с начисленных налогов на % со вкладов.

Спасибо.

[Linel]

В 27.09.2024 в 12:28, Дим сказал:

Добрый день знатоки!

В конце 2020 года были открыты 2 ИИС(на жену и на меня). Ничего с ними не делал. В этом году придется платить налоги на % со вкладов. Посоветуйте пожалуйста как наиболее эффективно использовать эти счета, чтобы получить вычеты за 20023 год с начисленных налогов на % со вкладов.

Спасибо.

Если вы ничего не делали с ИИСами, то вы не сможете получить вычет за 2023 год по ИИС. Для того, чтобы получить этот вычет, вам надо было пополнить в прошлом году эти ИИСы и купить на них ценные бумаги. 

Вы можете только в этом году пополнить ИИСы и в следующем году получить вычет за 2024 год. 

[Дим]

Спасибо, понял.

[Linel]

В 27.09.2024 в 15:12, Дим сказал:

Спасибо, понял.

Если вы хотите получить вычет по ИИСам за 2024 год, вам надо ближе к концу года посчитать сумму полученных за весь год процентов по вкладам вами и женой, отнять от этой суммы 190 000 на каждого (это цифра на сегодняшний день, 25 октября она может измениться), и вы получите ту сумму, которую каждый из вас может завести на ИИС до конца декабря. Эта сумма не может превышать 400 000 на каждого. Кроме вычета по ИИС, вы можете также использовать социальные вычеты.

[Дим]

В 27.09.2024 в 15:29, Linel сказал:

Если вы хотите получить вычет по ИИСам за 2024 год, вам надо ближе к концу года посчитать сумму полученных за весь год процентов по вкладам вами и женой, отнять от этой суммы 190 000 на каждого (это цифра на сегодняшний день, 25 октября она может измениться), и вы получите ту сумму, которую каждый из вас может завести на ИИС до конца декабря. Эта сумма не может превышать 400 000 на каждого. Кроме вычета по ИИС, вы можете также использовать социальные вычеты.

Огромное спасибо за такое подробное разъяснение! Наверное нужно будет купить на эти деньги, как пишут умные люди какие то бумаги? Буду читать статьи по ОФЗ.

Еще раз благодарю!