Новости и Аналитика по кредитам в РФ

[vseznaut]

В июне российские банки предоставили кредиты на сумму 1,7 трлн рублей, согласно данным Frank RG. Это на 14,5% больше по сравнению с июнем 2023 года. Такой результат является самым высоким с начала года, несмотря на обычно низкую активность в летний сезон. Эксперты объясняют это ажиотажем среди россиян, взявших кредиты перед отменой льготной ипотеки на новостройки. За первые шесть месяцев 2024 года банки выдали кредиты на 7,6 трлн рублей, что на 4,2% превышает показатели за тот же период в 2023 году.

[Банкир]

В 2024 году наблюдается устойчивое снижение среднего кредитного рейтинга россиян по всем финансовым продуктам. По данным ОКБ, на 1 октября этот показатель составил 735 баллов, что на 10 пунктов меньше, чем в прошлом году. Это указывает на увеличение средней вероятности дефолта по розничному кредитному портфелю на 9,7% с начала года. По мнению экспертов, это означает появление дополнительных десятков миллиардов рублей непогашенных долгов ежегодно.

[Банкир]

За период с января по сентябрь объем долгов россиян, находящихся на взыскании у судебных приставов, увеличился на 33%. Кредиторы предъявили требования на сумму более 1,4 трлн рублей, что превышает показатели за весь 2023 год, согласно данным судебных приставов. Это связано с последствиями "кредитного бума" прошлых лет.

[Банкир]

После повышения ключевой ставки до 21% наблюдается рост стоимости потребительских кредитов. Согласно данным исследования «Известий», средняя максимальная процентная ставка по кредитам в крупнейших банках достигла 39,4%, увеличившись на 0,3 процентных пункта за неделю. При этом у некоторых участников рынка этот показатель может превышать 47%.

[Банкир]

За последний год задолженность россиян увеличилась на 6,5%, а случаи просрочки по кредитам стали возникать почти в два раза чаще. В период с июля по сентябрь среднее количество кредитов на одного заемщика составило 2,28. Эксперты выражают обеспокоенность по поводу роста числа новых просрочек. Согласно данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ), доля кредитов с просрочкой от 30 до 89 дней в сегменте кредитов наличными выросла с 1,1% до 1,6% с начала года, а в сегменте POS-кредитов — с 0,9% до 1,6%.

[Банкир]

В России выдача потребительских кредитов наличными снизилась до уровня весны 2022 года. Согласно данным Frank RG, в октябре этого года банки предоставили физическим лицам 1,94 миллиона кредитов на общую сумму 309 миллиардов рублей. Это является самым низким показателем с весны 2022 года, когда в период с марта по май объемы потребительских кредитов сократились до 100-200 миллиардов рублей ежемесячно, а затем в июне восстановились до 346,5 миллиарда рублей. Кроме того, объемы выдачи автокредитов упали на треть.

[Банкир]

В Государственной Думе предложили ввести трёхдневный период на раздумье при оформлении кредита. Согласно инициативе, гражданин сможет получить средства лишь через три дня после заключения договора, при условии повторного подтверждения. В течение этого времени он вправе отказаться от подписания в любой момент.

[Банкир]

Крупные банки начали уведомлять автодилеров о прекращении сотрудничества и «блокировке» партнеров, которые включают невозвратные дополнительные услуги в основную сумму автокредитов. Например, если страховая компания откажется вернуть клиенту стоимость продукта, такой поставщик услуг будет заблокирован банком, и дальнейшее сотрудничество с ним прекращено. Участники рынка усилили борьбу с сомнительными практиками в сфере автокредитования в соответствии с рекомендациями Центрального банка. Ранее глава регулятора Эльвира Набиуллина отметила рост числа жалоб от заемщиков автокредитов и подчеркнула сложности в регулировании: дополнительные услуги предоставляются не банками, а автосалонами, которые не находятся под надзором Банка России.

[Банкир]

Компании, занимающиеся выполнением государственного оборонного заказа, будут вынуждены брать кредиты независимо от уровня ключевой ставки, чтобы избежать уголовной ответственности за невыполнение контрактов, полагает главный экономист ВЭБ Андрей Клепач. Он прогнозирует увеличение числа неплатежей и снижение объемов инвестиций.

[Банкир]

РИА сообщает, что платёжная платформа T-Pay внедрила возможность рассрочки при осуществлении покупок. Новый функционал позволяет пользователям выбирать опцию «В рассрочку» во время оплаты, не вводя данные карты и другую информацию. Для этого нужно лишь выбрать срок рассрочки и подтвердить покупку. На данный момент услуга доступна онлайн только владельцам кредитных карт, но в будущем планируется расширение на всех пользователей и на офлайн-транзакции.

[Банкир]

Московский кредитный банк инициировал процедуры банкротства в отношении компаний застройщика Seven Suns Development, а также его собственника Алексея Рыжкова. Источник: https://t.me//50728

[Банкир]

В настоящее время российские компании оценивают условия кредитования как более неблагоприятные, чем в 2008 году.

[Банкир]

В России наблюдается значительное сокращение объемов выдачи промышленных кредитов. В текущем году бизнесу было предоставлено в четыре раза меньше льготных кредитов по сравнению с предыдущим годом, всего 205 кредитов на расширение производства. Программа промышленной ипотеки стартовала в 2022 году, с целью предоставления кредитов промышленным предприятиям для приобретения, реконструкции и модернизации недвижимости. Процентная ставка составляла 5% годовых, а для инновационных компаний — 3%. Однако, зачастую такие кредиты получали близкие к банкам лица, в то время как рядовые предприниматели оставались без поддержки. Сокращение объемов выдачи обусловлено несколькими факторами: ужесточением условий программы в апреле 2024 года, сокращением государственного субсидирования и введением плавающей процентной ставки.

[Банкир]

В 2024 году наблюдается заметное увеличение активности должников по кредитам в погашении просроченной задолженности, переданной коллекторам. Согласно данным НАПКА, за первые девять месяцев текущего года более 385 тысяч россиян полностью погасили свои долги, которые были переданы коллекторам по договорам цессии. Для сравнения, в прошлом году таких заемщиков было 280 тысяч. Общая сумма погашений увеличилась в 1,7 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 30 миллиардов рублей. Эксперты рынка объясняют этот рост активным использованием коллекторами методов дисконтирования и увеличением объема долгов, переданных банками коллекторам.

[Банкир]

Нотариусы теперь обязаны уведомлять наследников о кредитных обязательствах умершего. Такое положение было утверждено Госдумой. Долги не аннулируются после смерти гражданина и становятся частью наследства. Наследники несут ответственность за задолженности пропорционально своей доле в наследстве.

[Банкир]

Согласно информации ОКБ, в октябре банки выпустили 1,67 миллиона кредитных карт с совокупным лимитом в 224,23 миллиарда рублей. В годовом исчислении количество выданных карт сократилось на 31%, а общий объем утвержденных лимитов уменьшился почти на 20%. Причинами снижения выдач являются жесткие регуляторные меры в данном сегменте, снижение платежеспособности потенциальных держателей карт и высокие процентные ставки. Эксперты ожидают, что эта тенденция продолжится и в 2025 году.