Блокировки ДБО, блокировки переводов на свои и иные счета, блоки при снятии в банкоматах

[GVV]

В 19.06.2025 в 17:26, bk003 сказал:

Есть мнение, что специально слушали - не будет ли параллельно беседы с кем-то, кто даёт указания по общению с банком.

Да ладно. Есть определенный скрипт. Формальности соблюли и только. Сколько ни общался с поддержками банков и Сбера в первую очередь словно с роботом общаешься.

[Яяя]

В 19.06.2025 в 17:39, GVV сказал:

Да ладно. Есть определенный скрипт. Формальности соблюли и только. Сколько ни общался с поддержками банков и Сбера в первую очередь словно с роботом общаешься.

А я так и решила что это робот.Именно в Сбере когда перезваниваешь на их 900.Мне отвечал женский голос,я решила что что-то типа "Алисы" это.На человека не очень походил.

[bk003]

В 19.06.2025 в 17:39, GVV сказал:

Да ладно. Есть определенный скрипт. Формальности соблюли и только. Сколько ни общался с поддержками банков и Сбера в первую очередь словно с роботом общаешься.

В начале ответил робот. После слов "блокировка платежа" робот переключил на человека. Тот уточнил имя, сумму и попросил подождать. Это ожидание было 5-6 минут с выключенным микрофоном со стороны банка. Поэтому у меня сложилось впечатление, что меня внимательно слушают.

А уже потом прочли лекцию о том, что нельзя никому передавать свои данные и разблокировали.

[Falkon]

В 19.06.2025 в 18:35, bk003 сказал:

Поэтому у меня сложилось впечатление, что меня внимательно слушают.

Всякое может быть, но скорее проверяли информацию, и отрабатывали свои алгоритмы... 

Сбер стал прям подозрительным, даже не знаю радоваться этому или чего другого подумать...

[chvi]

ВТБ совсем "съехал" с катушек. Вчера сыну потребовалось  снять наличными 120 т руб. Деньги были в Сбере ,а карты нет, только платежный счет. Он перевел  с него по СБП в ВТБ 120 т руб  и захотел снять их в банкомате ВТБ  .Ему банк не дал снять эти деньги и заблокировал карту.  На ГЛ  сказавли.что в целях предотвращения мошеннических действий разблокировка возможна  только в офисе банка.  Хорошо, что доступ в ДБО остался и со счета можно было перевести эти деньги в другой банк. Перевел их в Т-банк и там снял в банкомате.  

[Linel]

В 05.07.2025 в 16:00, chvi сказал:

ВТБ совсем "съехал" с катушек. Вчера сыну потребовалось  снять наличными 120 т руб. Деньги были в Сбере ,а карты нет, только платежный счет. Он перевел  с него по СБП в ВТБ 120 т руб  и захотел снять их в банкомате ВТБ  .Ему банк не дал снять эти деньги и заблокировал карту.  На ГЛ  сказавли.что в целях предотвращения мошеннических действий разблокировка возможна  только в офисе банка.  Хорошо, что доступ в ДБО остался и со счета можно было перевести эти деньги в другой банк. Перевел их в Т-банк и там снял в банкомате.  

То есть ВТБ не понравился транзит. 
Теперь банки будут за любые блокировки прикрываться предотвращением мошеннических действий. 

[AQUA]

В 05.07.2025 в 16:00, chvi сказал:

ВТБ совсем "съехал" с катушек. Вчера сыну потребовалось  снять наличными 120 т руб. Деньги были в Сбере ,а карты нет, только платежный счет. Он перевел  с него по СБП в ВТБ 120 т руб  и захотел снять их в банкомате ВТБ  .Ему банк не дал снять эти деньги и заблокировал карту.  На ГЛ  сказавли.что в целях предотвращения мошеннических действий разблокировка возможна  только в офисе банка.  Хорошо, что доступ в ДБО остался и со счета можно было перевести эти деньги в другой банк. Перевел их в Т-банк и там снял в банкомате.  

тоже столкнулась на днях с выпадами ВТБ. Подруга хотела открыть вклад в другом банке, а деньги перевести туда из ВТБ по СБП. Положила она деньги на карту ВТБ в банкомате, далее в интернет банк ВТБ заходила с моего телефона samsung (в мобильном приложении ВТБ). После ввода логина и пароля ей сразу заблокировали доступ в интернет банк, не дав даже зайти в интернет банк. Пришлось ей звонить на горячую линию, чтоб разблокировали. В итоге на горячей линии банка сказали, что у вас типа старый допотопный смартфон (samsung galaxy A71), на нем приложение ВТБ не будет работать, купите себе новый телефон, но доступ подруге разблокировали. Дома подруга поставила другую симку с интернетом и смогла зайти в интернет банк и перевести деньги. Я пришли домой, обновила мобильное приложение ВТБ (не было обновлено до последней версии) и без проблем зашла в приложение на своем "старом допотопном" телефоне. Мы сделали вывод, что надо было заходить в интернет-банк через сайт ВТБ, а не через мобильное приложение, тогда возможно избежали бы блокировки.

Изменено 5 Июля, 2025 в 13:41 пользователем AQUA

[Linel]

Статья со склянок "Нужно ли подтверждать происхождение денег для вклада"
https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11013294

[GVV]

В 08.07.2025 в 15:10, Linel сказал:

Статья со склянок "Нужно ли подтверждать происхождение денег для вклада"

Статья пустопорожняя. Набор слов, ничего полезного. К прочтению необязательна

[kantrabas]

А как вам такая история?

Клиент Сбера перевел из другого банка себе на свой счет 56 лямов с закончившегося. Открыл на эту сумму в Сбере вклад, по первому требованию банка представил все документы о происхождении денежных средств. По окончании срока вклада хотел получить наличными сумму вклада и начисленные проценты. Сбер в выдаче отказал и предложил клиенту перевести всю сумму безналичным переводом в любой другой банк. Клиент от предложения отказался и настаивал на выдаче наличных. Начались долгие судебные тяжбы. Точку в этом деле поставил Верховный суд,, согласившийся с доводами Сбера, что "нормы права не содержат обязанности выдать деньги в той форме, в которой запросил клиент банка. И банк, по своему усмотрению, может выдать средства как наличными, так по безналичному расчету".

[GVV]

В 14.07.2025 в 18:04, kantrabas сказал:

А как вам такая история?

Нормальная история. 56 млн наличными для чего?

[kantrabas]

В 14.07.2025 в 17:11, GVV сказал:

56 млн наличными для чего?

Первое, что пришло в голову: для постройки загородного дома, бани, гаража. Купить стройматериалы на рынке, рассчитаться со строителями. Если знаете нынешние цены на стройматериалы, особенно пиломатериалы, то поймете о чем я.

[chvi]

В 14.07.2025 в 17:31, kantrabas сказал:

Купить стройматериалы на рынке,

Сейчас все это даже на рынках покупается за безнал. Еще и кешбек получаешь за это. Делала ремонты  в двух квартирах, ездила в Москве на несколько строительных рынков и нигде не платила ни 1 рубля наличными деньгами.

[kantrabas]

В 14.07.2025 в 17:40, chvi сказал:

Делала ремонты  в двух квартирах, ездила в Москве на несколько строительных рынков и нигде не платила ни 1 рубля наличными деньгами.

Я про строительные рынки Московской области, там терминал большая редкость. 

[Linel]

К упомянутой истории не относится. Это не о терминалах, а о переводах по СБП.

После 1 июня, когда начали отслеживать переводы и облагать 13%-м налогом при подозрении на коммерческую деятельность, те торговцы на рынках, которые раньше позволяли делать себе переводы по СБП при отсутствии нала, а также все работники сервиса, которые также это позволяли, перестали/перестанут это позволять. Моя парикмахерша уже предупредила, что теперь оплата только налом, хотя раньше разрешала  переводить ей деньги. 

[GVV]

В 14.07.2025 в 18:31, kantrabas сказал:

Первое, что пришло в голову: для постройки загородного дома, бани, гаража. Купить стройматериалы на рынке, рассчитаться со строителями.

56 млн много сразу для этих целей КМК. 5-6 куда нишло. Траты наверняка поэтапные растянутся на несколько месяцев. Собственно расчет налом в этом случае это теневой оборот. Логично что банки с этим борются  по заданию Государства

[GVV]

В 14.07.2025 в 19:03, Linel сказал:

когда начали отслеживать переводы и облагать 13%-м налогом при подозрении на коммерческую деятельность, те торговцы на рынках, которые раньше позволяли делать себе переводы по СБП при отсутствии нала, а также все работники сервиса, которые также это позволяли, перестали/перестанут это позволять

да заметил... переводами стали брать реже.. чаще отказываются

[Pavlos]

В 14.07.2025 в 18:52, GVV сказал:

да заметил... переводами стали брать реже.. чаще отказываются

А самому так переводить теперь не стрёмно? Ну не лямы даже, а тыщ 50, скажем? Заблокировать ведь тебя могут при этом.

[GVV]

В 14.07.2025 в 20:03, Pavlos сказал:

А самому так переводить теперь не стрёмно? Ну не лямы даже, а тыщ 50, скажем? Заблокировать ведь тебя могут при этом.

Если ко мне вопрос то я больше 10к и раньше никому не переводил... Не было причины... Но если бы прям приспичило перевел бы и 50 сейчас. Тут главное не систематичность. Хотя риски безусловно возросли

[kantrabas]

В 14.07.2025 в 19:14, GVV сказал:

Хотя риски безусловно возросли

Поэтому нал остается безопасным при оплатах услуг и товаров для обеих сторон.

[Pavlos]

В 14.07.2025 в 19:39, kantrabas сказал:

Поэтому нал остается безопасным при оплатах услуг и товаров для обеих сторон.

У меня как раз небольшая стройка намечается. В этом случае нал - наше фсё. Ну  разве что какие-то материалы возможно самому по карте купить. Но строители частенько любят сами привозить то, что им нужно, под чеки.  )

[chvi]

В 14.07.2025 в 19:44, Pavlos сказал:

Но строители частенько любят сами привозить то, что им нужно, под чеки.  )

Не тема этого форума ,но я уже "сыта " такими поставками от строителей .  Очень много обманывают. По одной квартире мне мой строитель подсунул несколько чеков ,которые видно просто взял в магазине  или покупал что то на сторону. Случайно его разоблачила. По второй квартире  нанимала по договору строительную компанию  с официальной оплатой  за их услуги. Они тоже сами покупали некоторые стройматериалы .и потом  стоимость их включали  в стоимость услуг,а мне выдавали чеки на них. Так выяснился и там обман -особенно по комплектующим по сантехнике .  Поэтому  для крупной закупки материалов  ,была такая более чем на 600 т руб  я нанимала газель и ездила со своим мастером  сама на рынок ,там вместе с ним  выбирали материалы и я расплачивалась за них сама.     

[Linel]

Нужно ли подтверждать происхождение денег для вклада: разбор экспертов

Банк может запросить документы, чтобы доказать происхождение денег на вкладе, если возникает такая необходимость. Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, к его операциям будут проявлять повышенное внимание. Об этом рассказывает РБК, опросивший банки на тему подтверждения происхождения денег вкладчиков.

Запрос на подтверждение направляется не всем клиентам, сообщили в пресс-службе ВТБ. Это требуется, только если выявлена необходимость дополнительного подтверждения законности происхождения денег: «Такую необходимость банки определяют, исходя из профиля клиента, вида его деятельности, истории его операций и взаимодействия с банком, наличия в банке подтверждающих документов».

Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, банки проявляют повышенное внимание к операциям такого клиента, направляя регулярные обращения с просьбой пояснить их экономический смысл, отметил руководитель финансового мониторинга Банка ДОМ.РФ Евгений Иванов. По его словам, банки имеют право ограничить дистанционное обслуживание клиента и даже отказать ему в совершении операций, по которым не получены запрошенные документы и информация.

Документы, которые могут подтвердить происхождение денег для вклада:

- справка 2-НДФЛ;
- декларация 3-НДФЛ;
- договор купли-продажи недвижимости или другого имущества;
- выписка со счета или вклада в другом банке;
- документы о получении наследства или дарении.

 

Подробнее на РБК: https://www.rbc.ru/quote/news/article/687601bb9a7947539c4ff2b0?from=copy

[Falkon]

В 18.07.2025 в 14:16, Linel сказал:

Нужно ли подтверждать происхождение денег для вклада: разбор экспертов

В силу сложившейся ситуации, надергали статей из закона где обязанности только клиента, а где обязанности банков даже не указали, и свели к тому что банк всегда прав, а если не прав, то все равно прав, а клиент это таракан от которого можно избавиться, и желательно деньги оставить себе...

[Linel]

Банки стали на месяцы лишать россиян доступа к их деньгам

Из-за чего блокируют счета и почему их разморозка иногда затягивается до полугода

https://iz.ru/1927921/evgenii-grachev/perevodyat-za-nos-banki-stali-na-mesyacy-lishat-rossiyan-dostupa-k-ih-dengam 

[bk003]

Обновленный перечень подозрительных операций по 115-ФЗ от Банка России.
Формулировки очень размыты, поэтому под 115-ФЗ можно подвести очень много действий.

Оценочные категории: "систематичность", "значительность", "излишняя озабоченность клиента", "необоснованная поспешность", "небольшой период" и т.д. определяются в каждой конкретной ситуации банком самостоятельно. Поэтому то, что нормально пройдет в одном банке легко может вызвать блокировку в другом.

Перечень подозрительных операций.pdf

[Falkon]

В 16.08.2025 в 06:56, bk003 сказал:

можно подвести очень много действий.

Пора начинать писать проще: "все" и точка... Всем все понятно...

[bk003]

Банк России сформулировал 9 признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.
https://www.cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/10070

Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате - до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. 

[Linel]

В 21.08.2025 в 11:11, bk003 сказал:

Банк России сформулировал 9 признаков выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.

Список из 9 пунктов коротко:

- необычная для данного клиента сумма операции
- необычное место
- необычное время суток
- необычная частота операции в течение календарного дня (многократное снятие наличных)
- необычный способ (например, не по карте. а по QR-коду)
- клиент снимает наличные в течение суток после получения кредита/увеличения кредитного лимита
- клиент снимает наличные в течение суток после досрочного расторжения вклада суммой свыше 200 тысяч рублей
- клиент снимает наличные в течение суток после поступления в данный банк перевода по СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей
- банк получил от мобильных операторов или мессенджеров информацию, что в предыдущие 6 часов у клиента была подозрительная активность звонков/переписки
- наблюдается необычное поведение клиента в интернет-банке (в том числе смена провайдера или операционной системы)
- клиент изменил номер телефона в интернет-банке или на Госуслугах

[Linel]

ЦБ: банки должны сообщать клиенту, за что его заблокировали

В случае блокировки карты, отказа в переводе или ограничения доступа к онлайн-сервису банки должны информировать клиента, по какой причине это сделано, и что он может сделать в этой ситуации. Такую установку обозначил Центробанк, разослав банкам соответствующее информационное письмо.

Регулятор отметил, что количество жалоб на необоснованные ограничения увеличилось. При этом банки далеко не всегда сообщают клиенту причину блокировки, а в некоторых случаях путаются сами, смешивая нормы, предписанные для противодействия мошенничеству (ФЗ-161 «О национальной платёжной системе») и для борьбы с отмыванием нелегальных средств (ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Банкам предписано разобраться в ситуации и чётко разводить разные виды ограничений.

Согласно статистике ЦБ, количество жалоб на банки в первой половине 2025 года выросло в сравнении с аналогичным периодом прошлого года на 29%. При этом доля жалоб, касающихся расчётных счетов, выросла с 15,3% до 23,5%, а доля жалоб, касающихся карт и банкоматов -  с 8,5% до 9,1%.

[Linel]

Как можно случайно попасть под ограничения на снятие наличных с сентября 2025 года?

С 1 сентября 2025 года вступает в силу закон, обязывающий банки ограничивать выдачу наличных через банкомат при наличии признаков, позволяющих заподозрить мошенничество. Эти признаки определяет Центробанк, и 21 августа он опубликовал их перечень, в котором неожиданно оказались вполне естественные ситуации.

В каких случаях теперь можно будет попасть под ограничения?

1. Человек снимает наличные во время поездки. «Подозрительный» признак: нетипичное место.   

2. Человек закрывает вклад и забирает его наличными. Сейчас некоторые банки предлагают сделать это через банкомат. «Подозрительный» признак: нетипичная сумма.

3. Человек переводит по СБП сам себе сумму свыше 200 тысяч рублей (например, закрыл вклад в одном банке и перекидывает деньги в другой) и в тот же день снимает в банкомате любую (в том числе мелкую) сумму наличными. «Подозрительный» признак: снятие наличных в течение 24 часов после крупного перевода по СБП. 

4. Человек закрывает вклад суммой свыше 200 тысяч рублей досрочно (даже без получения наличных) и в тот же день снимает в банкомате любую (в том числе мелкую) сумму наличными. «Подозрительный» признак: снятие наличных в течение 24 часов после досрочного закрытия вклада.  

5. Человек обычно платит безналом, но из-за сбоя интернета вынужден обратиться за наличными. «Подозрительный» признак: нетипичное поведение.  

6. Человек пробует новую технологию - допустим, использует в банкомате не карту, а QR-код. «Подозрительный» признак: нетипичное поведение.

Внимание! Ограничения не подразумевают невозможность забрать деньги из банка. Если человек попал под такое ограничение, он может снимать в банкомате до 50 тысяч рублей в сутки, а за более крупной суммой обратиться в кассу в отделении банка. Ограничение действует 48 часов, но может быть введено снова при новой «подозрительной» операции. Оно распространяется только на данный банк. Человек уведомляется, что его операция признана подозрительной, а он, вероятно, находится под влиянием мошенников.

Таким образом, проблемной ситуация может стать только при необходимости обналичить крупную сумму (например, вклад). В таких случаях единственное, что предлагается клиенту - обратиться в кассу. «Если человек не находится под влиянием мошенника, но его операция приостановлена ввиду «нетипичности», то он просто приходит в банк и снимает необходимую сумму там. Для этого не нужно ждать 48 часов. Когда человек в офисе банка, он общается лично с его сотрудниками, которые с высокой вероятностью могут определить, это личная потребность в деньгах или клиент находится под влиянием мошенников», - поясняет ЦБ.

Однако такое решение не всегда удобно и может обернуться проблемами для клиента. Поскольку:

- в кассе, вероятно, придётся отсидеть очередь
- деньги могут срочно понадобиться в нерабочее время
- офиса с кассой может не быть поблизости, причём в малых населённых пунктах для этого порой надо ехать в райцентр или ближайший город
- у некоторых банков просто нет офисов с кассами
- в некоторых банках за выдачу наличных в кассе, если деньги поступили на счёт недавно, взимается комиссия, порой крупная

Рекомендации

1. Перед поездкой заранее запасаться необходимой суммой наличных.

2. Забирая вклад наличными, подготовиться к тому, что это придётся делать через кассу, заложить на это дополнительное время.

3. Если пользуетесь банком, не имеющим широкой офисной сети, позаботиться о наличии запасного счёта в банке с широкой офисной сетью и подключить его онлайн-сервис (чтобы при необходимости перевести туда деньги и снять их в кассе).

4. Проверить условия выдачи наличных через кассу в используемых банках: взимается ли комиссия и в каких именно случаях. Если комиссия взимается, но вариант поменять банк не подходит, следует помнить, что в крайнем случае можно положить интересующую сумму на вклад и через день-два закрыть его досрочно: при выдаче наличных со вклада банки комиссию не берут.

5. Если раньше не пользовались новыми способами взаимодействия с банкоматом (например, QR-кодом) - не пользоваться ими и впредь, особенно вдали от отделения банка или в нерабочее время.

6. Подумать о том, чтобы иметь дома крупную сумму наличными. С точки зрения финансовой грамотности это плохая идея (деньги обесцениваются), поэтому следует взвесить плюсы и минусы.

[Falkon]

В 29.08.2025 в 14:53, Linel сказал:

Рекомендации

Рекомендация может быть только одна: переложить в трех, пяти литровую...

Все перечисленное не что иное как создание проблем клиентам, что бы они как можно дольше не смогли забрать свои деньги...

[nn555]

сегодня закончился вклад в Альфабанке. вкладчик пенсионер 70+.

при попытке перевода части средств в сумме 50 500р, иному вкладчику альфабанка (родственник), вылез блок на 24 часа. и ограничение на переводы и платежи суммой 50 000 в сутки. После корриктировки суммы перевода до 50 000, перевод прошёл. Поглядим, дадут ли завтра довывести 500 руб.

[DrAwesome]

В 29.08.2025 в 14:53, Linel сказал:

Рекомендации

1. Перед поездкой заранее запасаться необходимой суммой наличных.

 

С удовольствием улыбаюсь и машу тем элоям, которые ещё со склянков верещали, типа, "иа такой из себя весь ваще наличными не пользуюсь!". Гы-ы-ы..

 

[Linel]

В 30.08.2025 в 17:19, nn555 сказал:

сегодня закончился вклад в Альфабанке. вкладчик пенсионер 70+.

при попытке перевода части средств в сумме 50 500р, иному вкладчику альфабанка (родственник), вылез блок на 24 часа. и ограничение на переводы и платежи суммой 50 000 в сутки. После корриктировки суммы перевода до 50 000, перевод прошёл. Поглядим, дадут ли завтра довывести 500 руб.

Сейчас во многих банках, в том числе в Альфе, при переводе по СБП банк сам подставляется свой телефон и телефоны тех, кому уже переводил. Я перевожу мужу, муж переводит мне, причем суммы не маленькие, и так как это частые переводы, блокировок не происходит. Если перевожу другим людям, то крайне редко и совсем маленькие суммы. И этих людей банки тоже потом подставляют. А вот когда я из Тини переводила подруге всего 11 тыс., блокировки не было, но банк попросил ввести ответ на контрольный вопрос. Ей я переводила впервые, ее не было в списке контактов для переводов. Возможно, что в вашем случае также не было телефона в списке контактов для переводов по СБП. Либо 2-й вариант - к людям старше 70 лет другое отношение. Нам с мужем еще даже 65 нет. 

[nn555]

В 31.08.2025 в 10:57, Linel сказал:

Сейчас во многих банках, в том числе в Альфе, при переводе по СБП банк сам подставляется свой телефон и телефоны тех, кому уже переводил. Я перевожу мужу, муж переводит мне, причем суммы не маленькие, и так как это частые переводы, блокировок не происходит. Если перевожу другим людям, то крайне редко и совсем маленькие суммы. И этих людей банки тоже потом подставляют. А вот когда я из Тини переводила подруге всего 11 тыс., блокировки не было, но банк попросил ввести ответ на контрольный вопрос. Ей я переводила впервые, ее не было в списке контактов для переводов. Возможно, что в вашем случае также не было телефона в списке контактов для переводов по СБП. Либо 2-й вариант - к людям старше 70 лет другое отношение. Нам с мужем еще даже 65 нет. 

сегодня вот только что когда истекли 24 часа, перевели оставщиеся 500р, и при этом в другой банк, ранее куда не переводили, перевод прошёл штатно. (но сумма конечно копеечная...так что если б опять переводить 50 и более тыс, то не понятно как всё моглоб пройти.)

Ранее Втб за попытку перевода наглухо блокировал всё и  Лк, и карту и по доверенности(банковской) в отделении разблокировать отказались, сказали, что это блок, что надо блок от мошейников, понимаешь...его только личным визитом клиента снять можно. И не важно клиент, ходит, инвалид в больнице, за границей и прочее. вот пусть придёт и тогда ... (наверняка вдруг запляшут облака и ...траляля).. Так что было решено более в Втб ни ногой(рублём)...

Изменено 31 Августа, 2025 в 08:13 пользователем nn555

[Linel]

В 31.08.2025 в 11:11, nn555 сказал:

сегодня вот только что когда истекли 24 часа, перевели оставщиеся 500р, и при этом в другой банк, ранее куда не переводили, перевод прошёл штатно. (но сумма конечно копеечная...так что если б опять переводить 50 и более тыс, то не понятно как всё моглоб пройти.)

Ранее Втб за попытку перевода наглухо блокировал всё и  Лк, и карту и по доверенности(банковской) в отделении разблокировать отказались, сказали, что это блок, что надо блок от мошейников, понимаешь...его только личным визитом клиента снять можно. И не важно клиент, ходит, инвалид в больнице, за границей и прочее. вот пусть придёт и тогда ... (наверняка вдруг запляшут облака и ...траляля).. Так что было решено более в Втб ни ногой(рублём)...

А перевод на 50500 - это был первый перевод внутри Альфы родственнику? До этого по этому телефону вообще не переводили?

[nn555]

В 31.08.2025 в 11:29, Linel сказал:

А перевод на 50500 - это был первый перевод внутри Альфы родственнику? До этого по этому телефону вообще не переводили?

переводили, но давно пол года назад. А год назад, спокойно переводили туда сюда любые суммы, и в банкоматах порой лям снимали, без вопросов.

==============

но всё это бвло..."было, было, было...но прошло...ооо"

Изменено 31 Августа, 2025 в 08:33 пользователем nn555

[chvi]

В 30.08.2025 в 17:19, nn555 сказал:

сегодня закончился вклад в Альфабанке. вкладчик пенсионер 70+.

при попытке перевода части средств в сумме 50 500р, иному вкладчику альфабанка (родственник), вылез блок на 24 часа. и ограничение на переводы и платежи суммой 50 000 в сутки. После корриктировки суммы перевода до 50 000, перевод прошёл. Поглядим, дадут ли завтра довывести 500 руб.

Я в такой же возрастной категории , сыну кидаю иногда до 1 млн в Альфу для открытия вклада на новые деньги, после открытия он возвращает мне  свои старые деньги -ни разу не было блока.  А однажды перекинула одной суммой более 6 млн руб- эти деньги нужны были на сделку с недвижимостью ,волновалась конечно-если бы заблокировали- то сделка бы сорвалась .Но все прошло гладко-деньги моментально зачислились на счет сына.

[Linel]

Значит, от возраста не зависит. Может, играет роль частота переводов? Мы с мужем гоняем деньги каждый месяц. Крайний раз 1 августа. 

[bk003]

В 30.08.2025 в 17:20, DrAwesome сказал:

С удовольствием улыбаюсь и машу тем элоям, которые ещё со склянков верещали, типа, "иа такой из себя весь ваще наличными не пользуюсь!". Гы-ы-ы..

Больше 10 лет не пользуюсь наличкой в повседневной жизни.

Прошу обратить внимание, что речь шла о поездках. В радиусе 1500 км от Москвы давно не сталкивался в невозможностью безналичной оплаты. Но я не забираюсь в совсем глухие углы и обычно имею с собой 2-5000 ₽.

Другое дело за границей  - после того как наши карты перестали там работать приходится возить наличку. Но например в Турции хорошо работают карты UnionPay от РСХБ.

[Linel]

Причины блокировки банковской карты могут быть разными, рассказали в Банке России, отвечая на вопросы подписчиков Telegram-канала. Среди возможных причин блокировки в ЦБ назвали проблемы, связанные с налогами, попадание в базу дропов и подозрения банка по антиотмывочному закону. Регулятор дал рекомендации банковским клиентам, как совершать денежные операции, чтобы не вызывать у банков лишних подозрений.

Так, ЦБ попросил не совершать операции по просьбе незнакомцев, не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке (для возврата необходимо обратиться в банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя). ЦБ предостерег граждан от передачи банковской карты и доступа к онлайн-банку другим людям, а также от переводов незнакомцам, в том числе от оплаты по номеру телефона в магазинах и на рынках: банк может расценить такие переводы как подозрительные.

«Если вы все же переводите деньги другому человеку, например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам, то обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений», — отметил регулятор.

Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса, добавил ЦБ.

В Банке России также напомнили, что при смене фамилии, телефона или адреса необходимо своевременно сообщить об этом в банк. Предпринимателям ЦБ посоветовал не проводить операции по счету физлица, не допускать налоговых задолженностей и вести бизнес прозрачно.

Ранее ЦБ обязал банки раскрывать клиентам причины, по которым им приостановили операции по счету или карте или ограничили доступ к мобильному банку. Люди зачастую не понимают, почему им заблокировали карту и как решить эту проблему, так как кредитные организации не всегда понятно раскрывают причины своих действий, отметил регулятор. 
 

[Linel]

Банки сильно затягивают закрытие счетов россиян — иногда это занимает месяцы и доходит даже до года, выяснили «Известия». На это массово жалуются граждане, такие случаи участились из-за повышенного контроля за подозрительными операциями. Причем закрытие счета часто критически важно для клиента. После его блокировки по антиотмывочному закону это единственная возможность получить деньги обратно, если банк долго не снимает заморозку. При этом у участников рынка есть основания не доверять жалобам клиентов, потому что дропперы первым делом тоже обращаются во все инстанции, отметили в ЦБ. Что делать, если кредитная организация не дает закрыть счет, — в материале «Известий».

Число жалоб на подобные случаи в последнее время выросло, отметила эксперт ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) Наталья Архипова. Клиенты пытаются закрыть счета из-за блокировок по подозрениям в отмывании средств или финансировании терроризма (115-ФЗ). Это единственная возможность для них получить деньги обратно, если банк долго не снимает заморозку. До завершения этого процесса люди остаются совсем без доступа к своим сбережениям, сумма которых может составлять сотни тысяч рублей. Подобных блокировок стало больше, потому что банки по закону обязаны фильтровать сомнительные операции.

На практике счет могут закрывать несколько недель или даже месяцев, пояснила Наталья Архипова. Встречаются задержки до года, но такие ситуации связаны с особенно сложными кейсами: большие обороты, несоответствие документов, необходимость перепроверки контрагентов. Для большинства клиентов всё решается быстрее.

— Задержка более семи дней выходит за рамки закона, и такие действия можно оспаривать через ЦБ или в суде. Но банки прикрываются нормами 115-ФЗ, заявляя, что счет не может быть закрыт до окончания проверки, — отметил Владимир Чернов.

Подробнее https://iz.ru/1951246/evgenii-grachev-mariia-kolobova/plata-za-vyhod-banki-do-polugoda-zatyagivayut-zakrytie-klientam-schetov 

 

[Linel]

ЦБ обеспокоен участившимися случаями необоснованного блокирования счетов граждан при совершении переводов, заявила на пресс-конференции глава регулятора Эльвира Набиуллина.

По словам Набиуллиной, ЦБ фиксирует всплеск соответствующих жалоб и считает критически важным принятие всех мер для защиты добросовестных клиентов.

Набиуллина пояснила, что блокировки могут происходить по трем основным причинам: при подозрении в выводе средств мошенниками, из-за отмывания денег или при нарушении налогового законодательства.

«Вот если говорить о мерах по борьбе с мошенничеством, банк обязан заблокировать клиенту карту только в том случае, когда он получает данные об этом клиенте из базы данных Центрального банка и эта информация внесена по данным правоохранительных органов», — заявила она.

Также она отметила, что любую операцию можно провести, лично обратившись в отделение банка, что снижает риски мошенничества.

Для решения проблемы ЦБ выпустил информационное письмо с рекомендациями по четкому разъяснению клиентам причин блокировки счетов и действий для их снятия. 

«Надеюсь, что эту проблему удастся решить. В целом мы, конечно заинтересованы в том, чтобы все механизмы, которые работают, действительно помогали бороться и с мошенничеством, и с отмыванием. Но также важно, чтобы не страдали добросовестные люди», — заключила Набиуллина.

[Linel]

Никто не слышал после 1 сентября про случаи блокировок снятия в банкоматах более 50 тыс.руб.? 

[investor]

В 15.09.2025 в 07:22, Linel сказал:

Никто не слышал после 1 сентября про случаи блокировок снятия в банкоматах более 50 тыс.руб.?

Несколько дней назад мне ВТБ прислал такое сообщение: "Согласно 41 ФЗ по вашей карте установлен лимит на снятие наличных в банкомате 50000 р в сутки на 48 часов". Это было после снятия 25000 рублей.

[Falkon]

В 15.09.2025 в 07:22, Linel сказал:

Никто не слышал после 1 сентября про случаи блокировок снятия в банкоматах более 50 тыс.руб.? 

Читал, про один случай, но это был опять пенсионер, и через банкомат не отдали деньги со вклада... Что бы массово народ жаловался не видел, или пока еще молчат...

[Lirik]

Снимал 300 тыр в Альфе, не пенсионер, деньги пришли из Домика. Блокировок не было. Но, надо отметить, что после рекомендаций Центробанка дул на воду, и выжидал 24 часа между переводом и снятием. Ранее в том же месте снимал уже в этом году. Поэтому место типичное, время типичное. 

[Linel]

По-моему, еще нигде об этом не писали - 9 сентября ЦБ выпустил интересную методичку

https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/10085 

ЦБ ужесточает контроль за наличными с сентября 2025 года
  
С сентября 2025 года банки должны тщательнее контролировать клиентов с наличными, следует из методических рекомендаций ЦБ. В частности, если человек вносит на счёт сумму, которая превышает его средний доход, кредитная организация должна сообщить об этом в Росфинмониторинг, который может заблокировать банковский счёт. Надо полагать, что таким образом банки привлекают к борьбе с зарплатами в конвертах и другими теневыми доходами граждан.
  

Методические рекомендации ЦБ № 11-МР от 9 сентября 2025 года предполагают, что банки обязаны внимательнее относится к следующим ситуациям:

- клиент вносит на счёт или вклад сумму, которая существенно превышает его среднемесячный доход;
- клиент, который отнесён к высокой группе риска, досрочно погашает кредит;
- счёт клиента пополняют другие люди, не связанные с ним родственными связями;
- клиент покупает иностранную валюту за наличные при небольшом доходе.
  

В таких случаях банк должен запросить у человека, откуда у него появились деньги, а также проинформировать о подозрительной операции Росфинмониторинг. Тот, в свою очередь, если клиент не подтвердит происхождение средств, может заблокировать банковский счёт в рамках закона № 115-ФЗ («Об отмывании денег»).

Власти и до этого боролись с теневыми доходами, к которым в том числе относится зарплата в конвертах, с помощью банков. Теперь борьба ужесточилась. Помимо преступников, торгующих оружием и наркотиками, в группу риска входят люди, которые зарабатывают, но не платят налоги. Их можно разделить на две большие категории:

- «серый» заработок — зарплата в конверте, оказание услуг и сдача жилья без уплаты налогов;
- заработок на криптовалюте — от арбитража до нелегального майнинга.
  

Клиенты, получающие белую зарплату, а также уплачивающие налоги с заработанных доходов, могут не волноваться. Дополнительный контроль со стороны банков никак не повлияет на их жизнь.
  
 

[Falkon]

В 15.09.2025 в 14:28, Linel сказал:

клиент вносит на счёт или вклад сумму, которая существенно превышает его среднемесячный доход;

А как банк узнает среднемесячный доход?