Блокировки ДБО, блокировки переводов на свои и иные счета, блоки при снятии в банкоматах

[GVV]

В 15.09.2025 в 18:56, Falkon сказал:

А как банк узнает среднемесячный доход?

Спросит у клиента

[Linel]

В 15.09.2025 в 17:56, Falkon сказал:

А как банк узнает среднемесячный доход?

Если я, пенсионерка, принесу в банк котлету (а именно так я и делала до введения бесплатных переводов по СБП, а некоторые так делают и до сих пор), он теперь вправе будет попросить у меня документы на эти деньги. Потому что будет понятно, что они превышают мой месячный доход. Я, допустим, приду в банк с расходным орденом из другого банка, могу взять и документы для 115ФЗ, которые давно собрала, а другой, кто не знает о пристальном внимании к таким операциям, может попасть на блокировку. 

[Falkon]

В 15.09.2025 в 18:23, GVV сказал:

Спросит у клиента

Ну это сами понимаете ерунда... Те кто не давал доступ к госуслугам, указывали доход в несколько сотен тысяч, на это ориентир будет?

В 15.09.2025 в 18:49, Linel сказал:

Если я, пенсионерка, принесу в банк котлету

Вся проблема в этих "если"... Я не знаю Вашей пенсии, может Вы летчик испытатель с огромным стажем и с пенсией в 200 тысяч ежемесячно. Но на лице у вас не написано это. Как банк без каких либо документов будет определять больше я принес или меньше? На основе какой-то статистики, или открывая вклад мне нужно будет анкету родословной заполнить?

То есть последний абзац вообще не о чем, даже если я плачу налоги, мне нужно беспокоится о моих деньгах, так как банку показалось, что принес я больше, чем заработал... И идя в банк мне реально нужно тащить документы что я не л... мошенник, и это надо прописать в условиях открытия банковского счета, вопросов сразу меньше будет...

[Linel]

В 15.09.2025 в 19:22, Falkon сказал:

Я не знаю Вашей пенсии, может Вы летчик испытатель с огромным стажем и с пенсией в 200 тысяч ежемесячно. Но на лице у вас не написано это. Как банк без каких либо документов будет определять больше я принес или меньше? На основе какой-то статистики, или открывая вклад мне нужно будет анкету родословной заполнить?

То есть последний абзац вообще не о чем, даже если я плачу налоги, мне нужно беспокоится о моих деньгах, так как банку показалось, что принес я больше, чем заработал... И идя в банк мне реально нужно тащить документы что я не л... мошенник, и это надо прописать в условиях открытия банковского счета, вопросов сразу меньше будет...

Котлета будет в 7 раз больше хоть пенсии в 200 тысяч, хоть зарплаты в 200 тысяч. Это и есть «в несколько раз больше среднемесячного дохода». Значит, занос такой суммы налом будет под пристальным вниманием. И тем, кто захочет такие суммы заносить, надо будет таскать с собой документы, даже если он платит налоги. 

Судя по тому, как банки рьяно взялись за блокировки переводов, и даже так, что этим обеспокоилась глава ЦБ на последнем заседании, т.к. страдают добросовестные граждане, они так же рьяно могут взяться и за блокировки ДБО без предоставления документов на занос котлет налом. 
 

Уже были случаи, когда блокировали не за вынос, а за внос, но безналом, и требовали документы по 115 ФЗ. 

[Falkon]

В 15.09.2025 в 22:05, Linel сказал:

Значит, занос такой суммы налом будет под пристальным вниманием

Занос больше апельсина и так под пристальным вниманием... Но даже если говорить про это, Вы порядочный человек, за год эту котлету набрать сможете, но будете как и другие непорядочные носить справки в банк, и доказывать свою порядочность... 

Но речь я вел не об этом. Суть в том, где те критерии по которым будут определять сумму моего заработка? Если я пришел в банк в рваной куртке и потертых джинсах, банк будет думать что я бомж и побираюсь у церкви, а значит 100 тысяч, которые я принес, явно не учли в налоговой и меня надо сдать. Но если я приду в костюмчике, то значит 100 тысяч для меня это обычные траты вечером в магазине?

В 15.09.2025 в 22:05, Linel сказал:

Судя по тому, как банки рьяно взялись за блокировки переводов, и даже так, что этим обеспокоилась глава ЦБ на последнем заседании, т.к. страдают добросовестные граждане, они так же рьяно могут взяться и за блокировки ДБО без предоставления документов на занос котлет налом. 

Так а кто им давал указания? Вот сейчас что бы успокоить народ, они говорят что бояться нечего, при этом позволяют банкам самим оценивать клиента и блокировать все что угодно, а потом уже разбираться... При этом уже говорят про нал, потому что с безналом все уже давно разрешено...

 

[GVV]

В 15.09.2025 в 20:22, Falkon сказал:

Ну это сами понимаете ерунда... Те кто не давал доступ к госуслугам, указывали доход в несколько сотен тысяч, на это ориентир будет?

я например не смог получить карту в Синаре потому что они отказались ее выдать без справки о доходах. Т.е. изучение доходов клиента стало на потоке не только для целей выдачи кредита но и просто для сортировки клиентов. А в Сбере мне пришлось задекларировать доходы что бы погасить долги наследодателя.. иначе даже чужой долг не погасить. Так что охват изучения большой и будет стремиться теперь в 100% на вполне законных основаниях. А не хочешь раскрывать источники держи деньги под подушкой

[Falkon]

В 16.09.2025 в 12:55, GVV сказал:

А не хочешь раскрывать источники держи деньги под подушкой

Я не говорил что надо скрывать доход или чего-то еще...  

Повторюсь, почему не скажут прямо, нужна 2ндфл или налоговая платежка, там есть все доходы по %, при оформлении вклада... А сейчас банк на основе своих каких-то критериев определяет кто мошенник, а кто приличный человек...

[vitas888]

Банки стали чаще отказывать в выдаче наличных денег с вкладов                                                                                                                                                                                        https://dzen.ru/a/aMCYS2k6AxwJTspZ

Закон уже давно не только позволяет, но обязывает банки контролировать средства своих клиентов и предотвращать попытки легализовать доходы, полученные преступным путем (Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ).   Поэтому банк вправе отказать клиенту в выдаче наличных средств с его вклада или счета, если установит в этой операции признаки подозрительной.  Примерный перечень таких признаков установил Центробанк — и он включает свыше  100 пунктов. Более того, он не исчерпывающий и позволяет банкам вводить на своем уровне дополнительные признаки подозрительных операций (Положение Банка России от 18 июня 2025 г. N 860-П).

Так что свобода усмотрения банков в этом вопросе весьма широка — и последствия соответствующие: если вкладчик запрашивает наличные средства со своего счета, у него могут запросить документы, подтверждающие законность владения этими деньгами.    И пока эти документы не будут представлены, банк вправе удерживать средства — суды в большинстве случаев признают такие действия законными (например: ВС РФ, № 78-КГ17-90).

 

Изменено 23 Сентября, 2025 в 10:16 пользователем vitas888

[vitas888]

Банки теперь обязаны пояснять причину блокировки счетов

https://dzen.ru/a/aM1j6ZPy53fL2yA-

    Если банк отказал в проведении платежа или отключил «Клиент-Банк», он не может сделать это по умолчанию. Ему нужно сообщить клиенту причину такого решения и порядок его дальнейших действий. На этом настаивает ЦБ (информационное письмо от 26.08.2025 № ИН-01-59/98).

   Центробанк уже не раз требовал от банков подробно информировать клиентов об ограничительных мерах и разъяснять их права (Методические рекомендации от 22.02.2019 № 5-МР). ЦБ также отмечал, что сотрудники кредитных организаций нередко уклоняются от диалога с клиентами и запрашивают необоснованно широкий список документов в несоизмеримо короткий срок для их сбора и представления, что приводит к росту жалоб (информационное письмо от 05.06.2024 № ИН-08-12/35).

   В новом письме регулятор снова возвращается к этой проблеме. ЦБ указывает, что банки должны давать полную информацию и разграничивать требования закона о национальной платежной системе, направленного на противодействие мошенникам, и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием средств и незаконной обналичкой.

   Банк обязан сообщить клиенту, почему принял решение о блокировке, на основании какой нормы закона и что клиенту делать дальше. Информации должно быть достаточно, чтобы клиент мог передать пояснения и обжаловать решение.

Изменено 24 Сентября, 2025 в 08:54 пользователем vitas888

[Falkon]

В 24.09.2025 в 11:42, vitas888 сказал:

Банк обязан сообщить клиенту, почему принял решение о блокировке, на основании какой нормы закона и что клиенту делать дальше. Информации должно быть достаточно, чтобы клиент мог передать пояснения и обжаловать решение.

Что-то подсказывает, что ни чего не поменяется. Банк указывает статью и закон по которому ограничил доступ и требует пояснение (фактически указывает что делать клиенту)... Я думаю ссылаться на конкретный перевод не будут, пояснить просят все переводы...

[bk003]

В 24.09.2025 в 16:42, Falkon сказал:

Что-то подсказывает, что ни чего не поменяется. Банк указывает статью и закон по которому ограничил доступ и требует пояснение (фактически указывает что делать клиенту)... Я думаю ссылаться на конкретный перевод не будут, пояснить просят все переводы...

По крайней мере при визите в банк можно прихватить с собой распечатки пары документов. Звать руководителя отделения и тыкать его мордой просить ответить развёрнуто и подробно о причинах блокировки.

Информационное письмо от 26.08.2025 № ИН-01-59/98

Информационное письмо от 05.06.2024 № ИН-08-12/35

 

[Linel]

Депутат Законодательного собрания Санкт-Петербурга Павел Крупник обратился в Банк России с предложением ввести суточный лимит на банковские переводы для пенсионеров.

Депутат предлагает ограничить сумму переводов для людей старшего возраста 30 тысячами рублей в сутки. Операции свыше лимита должны осуществляться после звонка в банк или визита в банковское отделение. Кроме того, предлагается ввести возможность устанавливать самозапрет на осуществление переводов — на определенный срок или с конкретных счетов.

В последние годы растет количество преступлений, связанных с мошенническими действиями в сфере банковских и иных финансовых сервисов, указал депутат.

«Особенно уязвимы перед мошенниками пенсионеры и люди старшего поколения. Именно они, как правило, становятся основными жертвами телефонных преступников, лишаясь последних сбережений и средств», — отметил он.

Если инициативу Крупника поддержат в ЦБ, ограничения на переводы могут затронуть мужчин старше 65 лет и женщин старше 60 лет.

[Linel]

В 26.09.2025 в 14:29, Linel сказал:

Депутат Законодательного собрания Санкт-Петербурга Павел Крупник обратился в Банк России с предложением ввести суточный лимит на банковские переводы для пенсионеров.

Очень надеюсь, что этот бред ЦБ не поддержит.

[GVV]

В 26.09.2025 в 15:29, Linel сказал:

Депутат Законодательного собрания Санкт-Петербурга Павел Крупник обратился в Банк России с предложением ввести суточный лимит на банковские переводы для пенсионеров.

И для депутатов  Законодательного собрания Санкт-Петербурга аналогичный лимит установить

[bk003]

 

В 26.09.2025 в 14:36, GVV сказал:

В 26.09.2025 в 14:29, Linel сказал:

Депутат предлагает ограничить сумму переводов для людей старшего возраста 30 тысячами рублей в сутки.

И для депутатов  Законодательного собрания Санкт-Петербурга аналогичный лимит установить

Депутатам ограничение ввести в месяц, а не в сутки 

Есть ощущение, что кучу глупых предложений депутаты выдают ради хайпа и вида бурной деятельности.

[svivl-n]

В 26.09.2025 в 14:29, Linel сказал:

Если инициативу Крупника поддержат в ЦБ, ограничения на переводы могут затронуть мужчин старше 65 лет и женщин старше 60 лет.

У женщин раньше крыша едет, что ли? Оскорблена. Я понимаю, физически женщина слабее мужчины, но моя голова работает лучше, чем у моего мужа.

[IanAna]

А господину Крупнику установить лимит прямо сейчас. 30 000 в месяц и хорош. А увеличивать лимит только после предоставления в банк справки из психдиспансера, каждый месяц пусть представляет. Осеннее обострение у него налицо. Вообще депутаты последние недели очень оживились, таблетки что ли им поменяли? Или забывают принять? Хоть бы раз что то умное и нужное предложили. Такое впечатление, что они перед выдвижением на пост проходят отрицательный отбор.

Изменено 26 Сентября, 2025 в 14:30 пользователем IanAna

[bk003]

В 26.09.2025 в 16:31, svivl-n сказал:

В 26.09.2025 в 14:29, Linel сказал:

Если инициативу Крупника поддержат в ЦБ, ограничения на переводы могут затронуть мужчин старше 65 лет и женщин старше 60 лет.

У женщин раньше крыша едет, что ли? Оскорблена.

Цифры соответствуют стандартному пенсионному возрасту.
Вы против того, что женщины уходят на пенсию раньше??? 

[Яяя]

В 26.09.2025 в 17:33, bk003 сказал:

Цифры соответствуют стандартному пенсионному возрасту.
Вы против того, что женщины уходят на пенсию раньше??? 

Стандартный это 55. 60 лет это "денег нет" на вас всех. 

[НЕОЛ]

В 26.09.2025 в 16:31, svivl-n сказал:

моя голова работает лучше, чем у моего мужа

А ваш муж  об этом знает?

[НЕОЛ]

В 26.09.2025 в 14:29, Linel сказал:

Депутат Законодательного собрания Санкт-Петербурга Павел Крупник обратился в Банк России с предложением ввести суточный лимит на банковские переводы для пенсионеров.

Интересно  это у него врождённое или благоприобретённое  в результате   многолетнего  законотворчества?

[svivl-n]

В 26.09.2025 в 17:59, НЕОЛ сказал:

А ваш муж  об этом знает?

Знает, потому к банкам и не лезет, я ему вклады открываю и закрываю. При перечислении в другой банк предупреждаю, что если позвонят из банка, то ответишь.... Ну, он повернулся и забыл. Всё на флэшке ещё и "шпаргалку" с остатками по картам пишу, а он через некоторое время спрашивает, откуда можно снять. Так треснуть по голове хочется!

[НЕОЛ]

В 27.09.2025 в 11:56, svivl-n сказал:

Так треснуть по голове хочется!

Не  надо его трескать по голове, будет только хуже. Но я вас где-то понимаю и как-тот сочувствую...

[SSSLM]

Вы, это, с желаниями поаккуратней, нас и так меньше стало.

[svivl-n]

В 26.09.2025 в 14:29, Linel сказал:

Депутат предлагает ограничить сумму переводов для людей старшего возраста 30 тысячами рублей в сутки.

Получается, если закончился вклад и, чтобы  открыть вклад по более выгодной ставке в другом банке, я должна каждый день переводить по 30 тыс и открывать вклады каждый день или собирать нужную сумму на беспроцентном счете? А как же тогда вклады на "новые деньги"? Он хоть представляет, что такое сейчас 30 тыс р?  У меня рядом только два банка, а в другие мне надо  далеко топать, чего в моём возрасте сделать я уже не могу, а еще два банка - ехать, лишний раз напрягая детей, которые работают. Сама за руль уже давно не сажусь,  реакция  замедленная, а вот, сидя за компом в спокойной обстановке, выходит, что смогу перевести только 30 тыс.   А-фи-геть!

[Linel]

В 27.09.2025 в 15:47, svivl-n сказал:

Получается, если закончился вклад и, чтобы  открыть вклад по более выгодной ставке в другом банке, я должна каждый день переводить по 30 тыс и открывать вклады каждый день или собирать нужную сумму на беспроцентном счете? А как же тогда вклады на "новые деньги"? Он хоть представляет, что такое сейчас 30 тыс р?  У меня рядом только два банка, а в другие мне надо  далеко топать, чего в моём возрасте сделать я уже не могу, а еще два банка - ехать, лишний раз напрягая детей, которые работают. Сама за руль уже давно не сажусь,  реакция  замедленная, а вот, сидя за компом в спокойной обстановке, выходит, что смогу перевести только 30 тыс.   А-фи-геть!

Это пока только предложение. Мне кажется, в ЦБ его не поддержат. 

[IanAna]

В 27.09.2025 в 15:53, Linel сказал:

Мне кажется, в ЦБ его не поддержат

Бог с ним, с ЦБ. Это же дискриминация по возрасту. Дурной депутат не знает конституцию, основной закон страны, а пытается изменять законы.

[GVV]

В 27.09.2025 в 16:53, Linel сказал:

Мне кажется, в ЦБ его не поддержат.

 

В 27.09.2025 в 17:43, IanAna сказал:

Дурной депутат не знает конституцию

Не могу представить чтобы Матвиенко (76лет) и Утину (72  года) ограничили переводы 30 тыс.    Тогда и федеральный бюджет надо у них отобрать

[Pavlos]

В 27.09.2025 в 17:46, GVV сказал:

Не могу представить чтобы Матвиенко (76лет) и Утину (72  года) ограничили переводы 30 тыс. 

А кто кому из них переводил хоть раз? 

[Linel]

За какие переводы на карту можно получить штраф или налог 

Как банки отслеживают комментарии к переводам и зачем им это нужно

Как правильно составить комментарий, чтобы избежать блокировки

https://prufy.ru/news/society/174716-s_1_noyabrya_za_kakie_perevody_na_kartu_mozhno_poluchit_shtraf_ili_nalog/ 

[bk003]

Наиболее частая причина блокировки банковского счета — нетипичное поведение клиента, об этом заявил начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов.

Нетипичным поведением банк может посчитать слишком частые переводы средств или операции на суммы, которые не соответствуют официальному доходу человека, объяснил Курьянов. Он отметил, что банк ограничивает дистанционное обслуживание клиента, когда фиксирует подобные случаи, и просит пользователя объяснить характер проведенных операций. Если проверка покажет, что нарушений не было, банк снимет ограничения.

Такие меры связаны с выполнением требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и положениями закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», пояснил Александр Курьянов. Банк может приостановить подозрительный перевод на два дня или вовсе отказать в его проведении. 

[SSSLM]

"Нетипичным поведением банк может посчитать слишком частые переводы средств..."

Два раза в месяц из ВТБ раскидываю зарплату по банкам. И каждый раз жду блока, ведь не типично же. 

[bk003]

В 06.11.2025 в 21:46, SSSLM сказал:

"Нетипичным поведением банк может посчитать слишком частые переводы средств..."

Два раза в месяц из ВТБ раскидываю зарплату по банкам. И каждый раз жду блока, ведь не типично же. 

Два раза в месяц это не "слишком часто" 
За прошедшее время эти операции давно стали для банка "типичными".
Переводы на свои счета с точки зрения банков выглядят менее подозрительно. Да и суммы зарплаты за пол месяца наверняка в пределах +/- 200К.

Вот перевод суммы в размере  АСВ после закрытия вклада/НС - это не типичная операция. Нетипичная и своей большой суммой, и нерегулярностью.

[dragon772]

В 27.09.2025 в 11:56, svivl-n сказал:

Так треснуть по голове хочется!

А потом удивляются,почему мужчин стало меньше,чем женщин.

У меня схожая ситуация и с пенсионерами и предпенсионерами. Спрашивают, как открыть вклад "новые" деньги,чтобы получить больший % депо.Объяснил.Спрашиваю: Понятно? Понятно!

Через 5 мин снова подходят с тем же вопросом.

[Linel]

Банк России отмечает рост числа жалоб на необоснованные блокировки банковских счетов, работает над улучшением обмена данными с кредитными организациями, сообщил регулятор в своем телеграм-канале.

"Мы действительно видим рост жалоб по необоснованным блокировкам, поэтому сейчас улучшаем обмен данных с банками", - заявил ЦБ в ответ на критику участниками телеграм-канала закона "О национальной платежной системе" (№161-ФЗ).

По закону №161-ФЗ банки могут блокировать карты клиентов или возможности перевода средств для борьбы с мошенничеством, в том числе с дропами (помогают обналичивать или переводить украденные мошенниками средства).

[Linel]

В 09.11.2025 в 14:27, Linel сказал:

Банк России отмечает рост числа жалоб на необоснованные блокировки банковских счетов

Всего с января по сентябрь 2025 года регулятор получил от граждан 170,5 тысячи жалоб на деятельность банков. Блокировка счетов и отказ в проведении операций послужили факторами роста обращений россиян в Банк России с жалобами на кредитные учреждения.

Всего количество жалоб на банки в нынешнем году выросло на 21%. «Претензии по-прежнему чаще всего связаны с мерами, которые принимают банки для борьбы с мошенниками и дропперами, — отказом в проведении операций и блокировкой счетов», — пояснили в Центробанке.

В целом за три квартала в Банк России поступило 280 тысяч жалоб от потребителей финансовых услуг — на 15,8% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

 

[Linel]

Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц.

Но в реальности банки опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны. Даже скромная сумма может выглядеть подозрительно, если она вписывается в схему, характерную для отмывания денег, мошенничества или "дропперских" операций

Это могут быть множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет (т.е. транзит и дробление средств), использование счета исключительно для переводов без обычных бытовых платежей (коммуналка, супермаркеты и т. п.).
Один из стандартных критериев - количество операций и число разных получателей. Банк России рекомендует ориентироваться на их количество более 10 в день, более 50 в месяц.

Привлечет внимание и необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию средств, проводимых с физлицами - более 30 в день. Или если между зачислением и списанием проходит мало времени (одна минута и менее).
Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит "коридором" для передачи денег дальше.
Банки и регулятор отмечают, что перевод, совершённый в течение минуты после поступления средств - один из частых индикаторов транзитных схем и попыток скрыть следы происхождения денег, поэтому такие операции автоматически вызывают повышенное внимание.

https://1prime.ru/20251111/perevod-864389992.html 

[bk003]

ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в критерии подозрительных операций. Банки будут обращать внимание на такие операции, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку.

Распространились случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках – мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

[bravis]

В 12.11.2025 в 09:44, bk003 сказал:

ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в критерии подозрительных операций.

Невольно приходит в голову известная фраза: "Шаг влево, шаг вправо - расстрел!" Сиди и не рыпайся, извините за мой французский! Только непонятно, зачем тогда вводили лимит 30 миллионов самому себе по СБП?

[Linel]

В 12.11.2025 в 12:22, bravis сказал:

Невольно приходит в голову известная фраза: "Шаг влево, шаг вправо - расстрел!" Сиди и не рыпайся, извините за мой французский! Только непонятно, зачем тогда вводили лимит 30 миллионов самому себе по СБП?

И это при том, что и без того как снежный ком растёт число жалоб в ЦБ на блокировки. А теперь ещё затруднительно будет использовать прокладки для переводов родственникам.

[Linel]

В 12.11.2025 в 09:44, bk003 сказал:

ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в критерии подозрительных операций. Банки будут обращать внимание на такие операции, если в тот же день клиент попытается перевести деньги другому человеку.

Уточнение:

Крупные переводы самому себе по СБП, если в этот же день клиент попытался перевести деньги другому человеку — при условии, что в течение последних шести месяцев этому лицу не совершались переводы.

 

Российские банки проверяют все денежные переводы на признаки мошенничества — подозрительные операции приостанавливают, чтобы снизить вероятность хищения денег. Об этом директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров рассказал в интервью РИА Новости.

Когда банк выявляет подозрительную операцию, об этом информируют клиента, который может отказаться от нее, пояснил Уваров. Признаки мошеннических операций устанавливает Банк России. Регулятор, по его словам, постоянно анализирует эффективность требований и отслеживает появление новых мошеннических схем.

Банк России принял решение дополнить существующие критерии мошеннических операций новыми признаками: часть из них совпадают с теми, которые действуют с сентября 2025 года при снятии наличных денег в банкоматах. В частности, в обновленный список признаков мошеннических операций добавят:

- Смену номера телефона для входа в онлайн-банк.
- Крупные переводы самому себе по СБП, если в этот же день клиент попытался перевести деньги другому человеку — при условии, что в течение последних шести месяцев этому лицу не совершались переводы.

https://ria.ru/20251112/tsb-2054392275.html 

 

[zavval]

В 12.11.2025 в 09:44, bk003 сказал:

ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в критерии подозрительных операций.

Мне уже 08.11 заблочили в ВТБ перевод на лям себе в другой банк. Пришлось ехать в офис, где маринка сказала, что под подозрение могут попасть любые переводы выше 50т.р., вне зависимости от получателя.

[НЕОЛ]

В 12.11.2025 в 16:28, zavval сказал:

Пришлось ехать в офис, где маринка сказала

Так и чем дело кончилось?

[zavval]

В 12.11.2025 в 16:54, НЕОЛ сказал:

Так и чем дело кончилось?

Задали кучу вопросов типа, не нахожусь ли я под влиянием третьих лиц, и не звонил ли кто из ЦБ или МВД, потом сфоткали и только после этого отправили перевод.

[НЕОЛ]

В 12.11.2025 в 17:13, zavval сказал:

Задали кучу вопросов типа, не нахожусь ли я под влиянием третьих лиц, и не звонил ли кто из ЦБ или МВД, потом сфоткали и только после этого отправили перевод.

Понятно, развёрнуто, спасибо. И ещё вопрос -  с кем беседовали, с  оперкой или  "спецагентом"?

[zavval]

В 12.11.2025 в 17:20, НЕОЛ сказал:

И ещё вопрос -  с кем беседовали, с  оперкой или  "спецагентом"?

С оперкой.

[radom]

В 12.11.2025 в 17:13, zavval сказал:

потом сфоткали

хорошо анализы не пришлось сдавать...

[Linel]

ЦБ разъяснил ситуацию с проверкой переводов по СБП на предмет мошенничества 

https://www.interfax.ru/business/1057607 

Улыбнуло, что ЦБ считает крупным переводом перевод от 200 тыс. руб. 

[НЕОЛ]

В 12.11.2025 в 19:20, Linel сказал:

ЦБ считает крупным переводом перевод от 200 тыс. руб

Цитата

"На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. рублей), которые клиент делает условно "незнакомому" человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП", - сказано в сообщении.

Всё  бы ничего, но есть известный нюанс, который описывается так 

[Falkon]

В 12.11.2025 в 09:44, bk003 сказал:

Распространились случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках – мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, рассказал директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

Сначала говорили, что банки будут блокировать крупные переводы, народ начал дробить на мелкие в разных банках, теперь и это нельзя... Скоро любые переводы будут подозрительными... 

А критерии, они и в Африке критерии, слили сумму с нескольких банков в один и отправили супруге, получили блок. Думаю на переводы за 6 месяцев вряд ли будут смотреть в первую очередь...