Блокировки ДБО, блокировки переводов на свои и иные счета, блоки при снятии в банкоматах

[radom]

В 16.11.2025 в 13:20, chvi сказал:

у вас всегда и везде не все как у других

мне, видимо. остается сожалеть по этому поводу...

[Linel]

Нововведение ЦБ может привести к «большому количеству ошибочных блокировок», считает финансовый аналитик Вячеслав Путиловский. Если «перегнуть палку», то в конце концов клиенты онлайн-банков могут отказаться от безналичных переводов, что дискредитирует саму систему денежных операций, заявил он в интервью телеканалу «Звезда».

Подробнее https://www.gazeta.ru/business/2025/11/12/22012010.shtml 

[НЕОЛ]

В 16.11.2025 в 15:35, Linel сказал:

Нововведение ЦБ может привести к «большому количеству ошибочных блокировок»

Не  может, а  приведёт, и не к ошибочным,   а к вполне  осознанным. Банкам  даётся   в руки   легальный   инструмент  для   манипуляций   и   они им   будут пользоваться    по мереи надобности...

[vitas888]

В 16.11.2025 в 13:20, chvi сказал:

МКБ вообше мне заблокировал вход в ДБО.

В МТС при замене своей сим-карты на свою же новую МКБ на сутки блокирует вход в ДБО. По крайней мере, так было лет 5-6 назад.

[bk003]

В 16.11.2025 в 12:00, radom сказал:

перешел на другого оператора на другую сим-карту с сохранением номера... ни один банк этого словно и не заметил...

Вот не верю, что а Альфе по этому поводу не возбудились. Они даже при замене в случае потери СИМ всегда просят подтвердить, что получена новая СИМ. Раньше для этого обязательно приглашали в офис. Сейчас можно подтвердить через доверенное приложение.

[chvi]

В 16.11.2025 в 18:07, bk003 сказал:

Они даже при замене в случае потери СИМ всегда просят подтвердить, что получена новая СИМ

Альфа банк даже при установлении МП на другое устройство ограничивает на сутки перевод  из банка. Если не ошибаюсь-разрешает  максимум  перевести  только 50 т руб ,Следующий  перевод можно сделать только через 24 часа .

МКБ тоже я сомневаюсь,что так свободно разрешает делать переводы.Помню точно из за этого банка пришлось ехать в МГТС,так как заканчивался вклад в МКБ и невозможно было войти в ДБО. 

 

[radom]

В 16.11.2025 в 18:07, bk003 сказал:

Вот не верю, что а Альфе по этому поводу не возбудились.

мне нечем Вас по этому поводу порадовать... его даже ничего не беспокоит, когда вхожу в его МП с разных омартфонов (номеров)

[chvi]

В 16.11.2025 в 18:19, radom сказал:

его даже ничего не беспокоит, когда вхожу в его МП с разных омартфонов (номеров)

Если они уже установлены ,то да можно войти и выполнять все операции без ограничений ,я тоже сейчас  также делаю, вхожу с 2-х разных смартфонов ,но при  установке на новое устройство ,если оно уже было установлено ранее на другом -точно ограничивает переводы на 24 часа.

[Людмила57]

Для чего тогда требуется кодовое слово? Если все равно надо ехать в офис банка для подтверждения  операции?

[Linel]

В 16.11.2025 в 19:31, Людмила57 сказал:

Для чего тогда требуется кодовое слово? Если все равно надо ехать в офис банка для подтверждения  операции?

Кодовое слово требуется  тогда, когда в банке оформлена карта. Если есть только текущий счёт без карты, кодового слова обычно нет. 
Почему по кодовому слову нельзя подтвердить операцию - наверно, банк так хочет. Ему интереснее подольше задержать деньги клиента. 

Возможно, ещё банк желает посмотреть на клиента воочию - не находится ли он под влиянием мошенников. 

[Linel]

 Алгоритмы банков ошибочно блокируют переводы каждому 20-му клиенту

Каждый двадцатый клиент российских банков в 2026 году может столкнуться с блокировками операций случайно — из-за алгоритмов кредитных организаций, спрогнозировала для «Газеты.Ru» кандидат экономических наук, преподаватель Института международных экономических связей Залина Казова.

«Выявление подозрительных операций становится возможным в связи с наращиванием коммерческими банками чувствительности алгоритмов. Однако с усилением детализации мониторинга наблюдается и увеличение ложно-положительных срабатываний. Удельный вес населения, попавших под категорию «ложно-положительных» может составить 5–7% от пользователей банковских сервисов. С целью минимизации ошибок банковских автоматизированных систем предполагается адаптировать алгоритмы под поведенческие сценарии потребителей»

Подробнее https://www.gazeta.ru/business/news/2025/11/17/27183896.shtml 

[bravis]

Набиуллина заявила, что банки «перегнули палку» в борьбе с мошенниками.

https://www.rbc.ru/finances/18/11/2025/691c27d39a7947259dfa1e11?from=from_main_1

Россияне стали значительно меньше жаловаться на мошенничество, это может стать тенденцией, но при этом выросли сообщения о необоснованных блокировках счетов, заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на конференции «Фокус на клиента», передает корреспондент РБК.

«То есть, борясь с мошенничеством, мы где-то перегнули палку, что называется. Клиентам не всегда объясняли, почему заблокировали средства, мы эту ситуацию с вами разруливали, но первые признаки улучшения появились и, надеюсь, что проблема будет решена», — рассказала Набиуллина.

ЦБ требует от банков раскрывать полную информацию о причинах блокировок счетов и подчеркивает необходимость принятия решений так, «чтобы у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались».

[Linel]

Долгое время  так называемые "аналитики" с Банки.ру призывали перед отправлением крупного перевода звонить в банк и предупреждать его об этом переводе. И вот один читатель склянок послушал их 

«Позвонил в банк, чтобы предупредить о переводе на свой счет в другом банке, но перевод все равно заблокировали. При повторном звонке ответил на все вопросы, счет разблокировали. Через 10 минут попробовал перевести снова, операцию опять заблокировали. Повторный звонок не помог. Итог — блокировка счета и входа в онлайн-банк, а разблокировка только при личном посещении банка».

Теперь уже так называемый аналитик признаёт, что "К сожалению, даже если клиент заранее предупреждает банк о предстоящем переводе, это не гарантирует отсутствие блокировки"

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11019405 

 

[НЕОЛ]

В 18.11.2025 в 14:20, Linel сказал:

Повторный звонок не помог. Итог — блокировка счета и входа в онлайн-банк, а разблокировка только при личном посещении банка

Ну  тут всё просто - звонок принимают одни, блокируют другие, разблокируют третьи...
Это   явление  ещё Райкин  описывал:

Изменено 18 Ноября, 2025 в 15:56 пользователем НЕОЛ

[SSSLM]

В 18.11.2025 в 11:17, bravis сказал:

«То есть, борясь с мошенничеством, мы где-то перегнули палку, что называется...

Интересно, а в борьбе с инфляцией не перегнули?  Или это "после узнаете"(из рекламы 90-х).

Изменено 18 Ноября, 2025 в 19:46 пользователем SSSLM

[DrAwesome]

В 18.11.2025 в 11:17, bravis сказал:

и подчеркивает необходимость принятия решений так, «чтобы у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались».

Степени абсолютности (свежести осетрины) установлены? А юридический термин "абсолютная добросовестность" существует?

[DrAwesome]

В 18.11.2025 в 22:45, SSSLM сказал:

Интересно, а в борьбе с инфляцией не перегнули? 

Не догнули.

[Linel]

Россияне уменьшают суммы переводов и используют наличные из-за опасений блокировки
Каждый шестой россиянин стал осторожнее из-за новых требований к банковским переводам 

https://www.gazeta.ru/social/news/2025/11/20/27223334.shtml 

[nn555]

В 20.11.2025 в 14:02, Linel сказал:

Россияне уменьшают суммы переводов и используют наличные из-за опасений блокировки
Каждый шестой россиянин стал осторожнее из-за новых требований к банковским переводам 

https://www.gazeta.ru/social/news/2025/11/20/27223334.shtml 

-"За последнее время доходы нашего государства уменьшились. После того как был введён налог на воздух, вы стали меньше дышать. Это возмутительно! Молчаааать!"... ( из всем известного мультика )

Изменено 20 Ноября, 2025 в 15:59 пользователем nn555

[Linel]

Как снизить риск блокировки денежного перевода

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11019453

Но опять же здесь предлагается заранее уведомлять банк о переводе, а это бессмысленно. 

[НЕОЛ]

В 21.11.2025 в 14:50, Linel сказал:

Но опять же здесь предлагается заранее уведомлять банк о переводе, а это бессмысленно. 

 Возможно, а вот  по части   необходимости   корректных  пояснений   к переводам    автор абсолютно прав -    лет 10-12  назад, когда СБП ещё не было,  один мой   молодой     коллега   решил   пошутить и  в графе  назначение  перевода, или как она там называлась,   написал  что-то типа "не ваше дело". Реакция банка была незамедлительной и очень неприятной, хотя перевод был самому себе и копеечный.  Больше юноша так не шутил...

Изменено 21 Ноября, 2025 в 12:19 пользователем НЕОЛ

[radom]

В 21.11.2025 в 15:17, НЕОЛ сказал:

написал  что-то типа "не ваше дело"

и чего обижаться... ведь он не написал "не ваше собачье дело"...

[НЕОЛ]

В 21.11.2025 в 16:20, radom сказал:

ведь он не написал "не ваше собачье дело"...

Он  не читал умных книжек, иначе бы  знал простое правило

Изменено 21 Ноября, 2025 в 13:36 пользователем НЕОЛ

[chvi]

Сегодня при переводе с НС Т-банка   600 т руб банк заблокировал этот перевод. Время я было после 8 утра .Звонка из контакт центра  не дождалась более 15 минут.Позвонила сама. 

Сказали,что свяжутся  со мной сами.  После этого сразу  перезвонили. Молодой человек по имени Дмитрий задал несколько вопросов ,прочитал мне лекцию про мошенников ,как они сейчас заманивают вкладывать деньги в инвестирование. Сначала просят перевести небольшие суммы,даже выплачивают какой  то доход ,потом ,когда раскрутят клиента на большие суммы -просто исчезают.Я сказала,что на такое не ведусь и вообще не отвечаю  на незнакомые номера. Общение было очень приятное.После этого перевод мой был разблокирован.

Но вообще последнее время Т-банк меня напрягает. Блокировку получила впервые, но при переводе то требую показать свое лицо, чтобы убедиться,что я делаю такой перевод,то  перед переводом задают контрольный вопрос. 

[nn555]

В 05.12.2025 в 13:38, chvi сказал:

Сегодня при переводе с НС Т-банка   600 т руб банк заблокировал этот перевод. 

а слали куда и как ?

(и интересно, если пользуешся кнопочным телефоном и ЛК на компе) то как они могут просить, им что то показать ?

Изменено 5 Декабря, 2025 в 11:06 пользователем nn555

[chvi]

В 05.12.2025 в 14:05, nn555 сказал:

а слали куда и как ?

(и интересно, если пользуешся кнопочным телефоном и ЛК на компе) то как они могут просить, им что то показать ?

По СБП  себе в МТС банк. 

Причем такой перевод в этот банк уже не первый .2 дня назад переводила одной суммой более 1 млн .руб  туда же -прошло все без блока.

[НЕОЛ]

В 05.12.2025 в 14:19, chvi сказал:

По СБП  себе в МТС банк. 

Причем такой перевод в этот банк уже не первый .2 дня назад переводила одной суммой более 1 млн .руб  туда же -прошло все без блока.

Смело.., я, очередной раз  пробежал  по отзывам, опять  в раздумьях,  

[Pavlos]

В 05.12.2025 в 14:37, НЕОЛ сказал:

Смело.., я, очередной раз  пробежал  по отзывам, опять  в раздумьях, 

Жена из ТБ не так давно после окончания вклада  в домик переводила больше АСВ. Улетело со свистом без всяких блоков. 

[НЕОЛ]

В 05.12.2025 в 15:28, Pavlos сказал:

Жена из ТБ не так давно после окончания вклада  в домик переводила больше АСВ.

Смелость  в  данном случае  это перевод  в МТС-банк, то есть в МТС-деньги.  Что ни отзыв, то леденящая кровь история пыток   и мытарств...

Изменено 5 Декабря, 2025 в 12:39 пользователем НЕОЛ

[radom]

сегодня из ТКБ в Альфу моментально (без пыток и мытарств) перевел 1 200 000 руб. (одним кусочком)...

[nn555]

ну...что можно сказать...(посмотрев все отзовы)...народ, у нас богат - и эТТо хорошо...

и не пуган (пока, в массе своей). эТТо плохА...

===========================

значит пока есть ..."поле"...

"Не горы, не овраги и не лес,
не океан без дна и берегов,
а поле, поле чудес
поле чудес в стране дураков." 

[НЕОЛ]

В 05.12.2025 в 20:05, nn555 сказал:

не пуган (пока, в массе своей)

Ну это   вы зря, это   точно не про тутошних аборигенов  - здесь  в массе своей   собрались  тёртые калачи  и  стреляные воробьи, каждый  из которых  в этом деле не одну собаку  съел, ну   а  совсем без риска  тоже никак...

[Falkon]

В 05.12.2025 в 14:05, nn555 сказал:

(и интересно, если пользуешся кнопочным телефоном и ЛК на компе) то как они могут просить, им что то показать ?

Они прекрасно видят был ли вход через мобильное устройство или нет, если вход был, но клиент будет утверждать что у него кнопочный телефон, это станет доп триггером...

Если входа с МП не будет, и заходы только через браузер компьютера, то они могут прислать курьера, который будет рассказывать про мошенников, сделает фото, возможно с Вами будут общаться через устройство курьера... При этом это вовсе не означает, что перевод разблокируют, могут и повторно огранизовать встречу... 

[Falkon]

В 05.12.2025 в 14:19, chvi сказал:

Причем такой перевод в этот банк уже не первый .2 дня назад переводила одной суммой более 1 млн .руб  туда же -прошло все без блока.

Вот одна из причин... О чем собственно и рассказывал оператор, сначала Вы отправили часть денег, а потом еще...

 

В 21.11.2025 в 14:50, Linel сказал:

Но опять же здесь предлагается заранее уведомлять банк о переводе, а это бессмысленно. 

Мы тут на форуме тоже эксперты... У меня прошло успешно, при этом я ничего не пишу отправляю строго с 11:00 до 12:00 и по реквизитам, значит всем надо делать так, но в какой-то момент у другого перевод заблокируют, будут искать новый способ "обмануть" систему, появится третий "эксперт" и так далее... 

[НЕОЛ]

В 06.12.2025 в 00:51, Falkon сказал:

Вот одна из причин... О чем собственно и рассказывал оператор, сначала Вы отправили часть денег, а потом еще...

И  что это за причина такая?  Ну отправил  человек с интервалом 2 дня  некие суммы денег  из банка в банк  самому себе и что, в чём они видят криминал-то? 
Я   как-то рассказывал  - Таврический вообще  часто блокировал   копеечный   внутрибанк между своими же счетами, видите ли система у них так настроена и ни одна живая душа, звонившая   после такого блока не могла объяснить  в чём был криминал операции. 

[Falkon]

В 06.12.2025 в 08:15, НЕОЛ сказал:

И  что это за причина такая? 

А Вы все ещё ищите причины? Все причины в теме "С какими мошенническими схемами..."  

Большие суммы, потому что переводят на безопасный счет. Мелкие переводы, потому что переводят на безопасные счета. Переводы себе, - собирают на одном счете. Тут недавно разговор был что блокируют при оплате налогов, ждем новую схему: мощенники заставляют оплачивать их налоги...)))

[НЕОЛ]

В 06.12.2025 в 19:56, Falkon сказал:

А Вы все ещё ищите причины?

Я ничего не ищу, отвечал на Ваше 

В 06.12.2025 в 00:51, Falkon сказал:

Вот одна из причин...

 

[oppana]

У меня интереснее было в субботу, кратенько. У сестры закончился вклад в ТКБ. Симка её банков моя (деньги тоже).

В 11 утра перевожу из ТКБ на Т-банк 1млн. - блок. А я все время забываю номер её дома... звоню ей - не отвечает. Банк мне звонит, номер дома не угадала... сбрасываю их звонок. Через полчаса сама звоню в банк - называю верные данные - перевод уходит. 

Т-банк в данном случае транзит, поэтому выжидаю время до 16ч. Прошу сестру с её телефона (т.к. она активно пользуется банком) перевести мне 1млн. в Финстар. Что думаете? Неееет)))... просто мне не приходят смс. И так час. Звоню в банк, мужчина предлагает мне созвонится по видеозвонку, чтобы подтвердить личность  

Без паники! Говорю чистую правду, что на районе инет плохой. Естественно не отказываюсь и пробую перейти по ссылке сотрудника банка для видеозвонка (уповая, что я на неё похожа чем-то). Ожидаемо соединения нет. В итоге пробовали меньшие суммы и так и сяк. Долгие разговоры с поддержкой ничего не дали. В 20ч вечера опять позвонил мужчина и сказал, что все "починил". Но смс пришла первоначальная на 1млн. и снова тишина. Плюнула, зашла со своего телефона в ЛК и все перевела((( весело.

Итог, видно они секут, что заходят с одного устройства, а смс приходят на другое.

[Linel]

В 08.12.2025 в 09:18, oppana сказал:

видно они секут, что заходят с одного устройства, а смс приходят на другое.

То есть? У меня в целях безопасности с самого начала к банкам привязан кнопочный телефон, куда приходят смс, а все МП стоят на смартфоне, и естественно, это другое устройство. И есть такие МП, которые требуют подтвердить операцию по смс и присылают его на номер кнопочного телефона. 

[НЕОЛ]

В 08.12.2025 в 09:18, oppana сказал:

Итог, видно они секут, что заходят с одного устройства, а смс приходят на другое.

Ещё как  секут -  за все банки не скажу, но некоторые секут конкретно:  у меня некоторые банки   "живут"  в 4-х местах,  ноут(ИБ), МП эмулятор на ноуте, телефон и планшет, так вот  при регистрации  или переустановке   аккаунта на  каждом из них  обычно приходило уведомление о входе с нового устройства...

[oppana]

В 08.12.2025 в 09:24, Linel сказал:

То есть? У меня в целях безопасности с самого начала к банкам привязан кнопочный телефон, куда приходят смс, а все МП стоят на смартфоне, и естественно, это другое устройство. И есть такие МП, которые требуют подтвердить операцию по смс и присылают его на номер кнопочного телефона. 

не знаю, может правда что-то "сломалось" и попали неудачно

В 08.12.2025 в 11:51, НЕОЛ сказал:

Ещё как  секут -  за все банки не скажу, но некоторые секут конкретно:  у меня некоторые банки   "живут"  в 4-х местах,  ноут(ИБ), МП эмулятор на ноуте, телефон и планшет, так вот  при регистрации  или переустановке   аккаунта на  каждом из них  обычно приходило уведомление о входе с нового устройства...

у меня тоже 5 мест, но проблем не было

[НЕОЛ]

В 08.12.2025 в 12:00, oppana сказал:

у меня тоже 5 мест, но проблем не было

Так я же  не о проблемах, а о том что  секут, ну а дальше   всё как у классика,  вот ни разу не   каркаю, сам   озабочен...

Изменено 8 Декабря, 2025 в 12:04 пользователем НЕОЛ

[bk003]

Госдума приняла закон, который закрепит за Росфинмониторингом право получать данные о переводах, совершенных через Систему Быстрых Платежей, с помощью платёжного кода и карт «Мир».

[leo messi]

В 05.12.2025 в 13:38, chvi сказал:

но при переводе то требую показать свое лицо, чтобы убедиться,что я делаю такой перевод,то

Самая наглость пенька ещё и в том, что если ранее он показывал окно и писал при попытке перевода что то типа "для проверки безопасности нужно видеть ваше лицо", где была кнопка после которой включалась камера, то сейчас же пару месяцев назад они начтолько офигели (возможно, что в последних версиях приложения , там же вайти-обезьяны постоянно что-то наяривают туда сюда , все портя, и ломая), что теперь камера без промежуточного уведомления включается (спасает только отсутствие прав на камеру у приложения , поэтому появляется системное меню типа "1 разрешить доступ к камере"-"2 запретить"). Кроме этого, я уже писал , что эти идиоты поломали шаблоны переводов, причем выборочно разным клиентам, и в наглую отвечают, что шаблоны поломаны, потому что "вы попали в тестовую группу", как подопытные свины.

В 05.12.2025 в 15:38, НЕОЛ сказал:

Смелость  в  данном случае  это перевод  в МТС-банк, то есть в МТС-деньги.  Что ни отзыв, то леденящая кровь история пыток   и мытарств...

Да,подтверждаю, родственнику заблочили по 115 в опсос-банке доступ ровно 1 декабря в последний день оплаты налогов за перевод внутрибанком от родственника 10 рублей тестовых, далее должно было быть переведено остальное для оплаты налогов в с шышбеком 3%, но все заблочили (в этот день была в отделении опсоса получена карта пластиковая опсоса, т к на том акке в отличии от других не было возможности сделать виртуальную). Далее много дней пустота без ответов на почту , далее якобы присвоили номер заявки, причем там же 2 банка и  в в каждом свой номер заявки, далее в одном банке якобы разблочили и даже прислали смс, что разблочили, доступ в приложение появился, но при этом пополнение по Сбп прямиком на накопительный счёт на заблоченного опсоса не работало (в банке отправителе писало отказ, а однажды вообще в одном банке заблочили перевод на 1 копейку в заблоченый опсос и пришлось по телефону подтверждать, то есть опсос передал по попытке пополнения инфу отправителю о том что счёт якобы заблочен за мошенничество, о чем банк отправитель прямо и написал на экране), при этом через другой банк опсоса (который якобы "разблочили") транзитом через карту опсоса (не напрямую на нс), можно было пополнять нс и снимать с него, но это тоже длилось не долго, т к через пару дней снова заблочили приложение . При этом в момент, когда приложение работало, Маринки несли бред то про то, что заявка на разблок ещё в работе и активно по нец ведётся работа, то несли бред , что карту уже разблочить не получится, и нужно ехать за тридевять земель в другой город для того чтобы написать заявление на возврат застрявших своих 10 рублей в этом ггг-"банке". Короче, там целый обезьянник из приматов, а не банк, сборище лохов и неудачников, и таким можно лишь пожелать прогореть насмерть, по сему всем пропагандирую не пользоваться этим ггг-банком и не открывать там накопительных счетов. я про это ранее не писал тут, т к времени не было и было лень, так же в народном рейтинге про это не было написано ещё, но скоро будет. 

Изменено 15 Декабря, 2025 в 14:26 пользователем leo messi

[Lirik]

В копилку информации. 

Сегодня закончился вклад в Газтрансбанке (не спрашивайте как меня занесло в банк третьей сотни, и такое бывает). При попытке перевода средств на Финуслуги по СБП, сумма под АСВ, сначала получил предупреждение, что сумма не может быть больше миллиона, а потом блок дбо, на основании подозрения в мошеннических действиях.

Теоретически, я даже понимаю, как блок мог сработать. Всё по заветам ЦБ. Несмотря на то, что сегодня срок окончания вклада, вклад сам не закрылся, он автопролонгируемый. Поэтому закрывал сам в МП. Из простой человеческой логики такое закрытие не является досрочным. Но раз закрытие инициировал клиент, то вполне допускаю, что это уже может являться триггером. Суток после такого закрытия не прошло. Операция не типичная.  

Позвонил в контакт-центр. переговоры ни к чему не привели. Кроме того, что оказывается в этом банке после блока нужна ждать звонка из банка. А я не дождался, позвонил сам, это была моя ошибка. Но мне позволительно. Позвонили они не сразу, а блок у меня в этом банке был первый, дебют так сказать. В контакт-центре помочь с разблокировкой не смогли, по их утверждениям разблокировка только в офисе. Хорошо, что хоть офис в Петербурге есть. 

Но это не конец истории. Через минут пять-десять после окончания переговоров с контакт-центром, позвонили уже те самые безопасники, звонка которых я не дождался ранее. Задали на удивление мало вопросов: последние цифры паспорта, сколько полных лет (этот вопрос меня почему-то всегда вводит в ступор , кто я по знаку Зодиака (с оговоркой: если я знаю). Прочитали мантру о том, не звонили ли мне кто с требованием перевода денег. На что получили ответ, что звонили  только из их банка, с напоминанием, что сегодня вклад заканчивается. И перевод я делал не дропперам, а на Финуслуги. Но это их уже не волновало.

Сказали, что через минуту разблокируют, и я могу повторить перевод. На вопрос, а второй перевод, на сумму остатка сверх миллиона, не будет ли нового блока. эта телефонная золотая рыбка ответить не смогла. Одно из двух, либо не будет, либо будет. Как сработает программа. А как она работает ни знает никто. 

По итогу. Блок снялся. Ехать в офис не пришлось. Оба перевода прошли. Даже испугаться не успел 

Вывод, что лучше не спешить звонить самому, а дать время на звонок из банка. который может быть с задержкой. По крайней мере с этим банком.

Ну и очередное подтверждение, что горячие линии, контакт-центры и тому подобное толком ничего не знают и не решают. Да и в целом в банках правая рука не знает, что делает левая.

Изменено 16 Декабря, 2025 в 10:03 пользователем Lirik

[Linel]

Российские банки при переводе крупной суммы денег начали проверять родственные связи между клиентом и лицом, которому осуществляется перевод. Проверка происходит в рамках борьбы с мошенничеством. Об этом сообщает РИА Новости.

Так, при попытке перевода значительной суммы физлицу операция может быть временно заблокирована. После этого с клиентом связывается сотрудник банка для проведения дополнительной проверки.

В ходе беседы сотрудник уточняет полные данные получателя перевода, выясняет степень родственной связи с ним, а также на что будут потрачены переведенные средства.

https://ria.ru/20251221/perevod-2063608975.html?ysclid=mjfeuf3m5d82903988 

[Linel]

В 21.12.2025 в 13:53, Linel сказал:

Российские банки при переводе крупной суммы денег начали проверять родственные связи между клиентом и лицом, которому осуществляется перевод.

В последних директивах ЦБ появилось требование о подтверждении родственных связей при переводе крупных сумм. Но как раньше в подобных документах, так и сейчас никакой конкретики по поводу величин нет. Банки либо будут самостоятельно устанавливать сумму, которая будет считаться крупной, либо получат данные в закрытом виде от регулятора. 

Подробнее в "Коммерсанте"

https://www.kommersant.ru/doc/8314064 

[Linel]

Банки начали блокировать переводы клиентов самим себе даже на 150 рублей.

Банки, опасаясь санкций за недостаточный контроль, сознательно смещают фокус в сторону перестраховки.

Подробнее в "Известиях" https://iz.ru/2017656/taibat-agasieva/ugroza-zamorozok-rossiyane-stolknulis-s-blokirovkami-posle-perevodov-samomu-sebe 

[radom]

переводил из МКБ 20 тыс. на boosty... заблокировали... через 10 минут перезвонили, спросили я ли делаю перевод... сказал что я... карту разблокировали... перевел...

[bk003]

Вчера переводил сотни тысяч и десятки тысяч себе и родным. Т-Банк, Альфа, Яндекс, Домик - ни каких блокировок