Ипотека

[GVV]

Не нашел такой темы.  А вопрос есть . Кто нибудь проводил в последние 12 месяцев сделку в Сбере с использованием ипотечных средств?

[Банкир]

Средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам в ведущих двадцати банках страны приблизилась к отметке в 20%, что является рекордным показателем с пика кризиса весной 2022 года. В течение последней недели семь банков из топ-20 ужесточили условия по ипотеке, что привело к увеличению ставки на 1,14 и 1,20 процентных пункта соответственно. Это самое значительное повышение с начала ноября прошлого года.

[Банкир]

Компания «Метриум» сообщает, что средняя стоимость квадратного метра жилья в Москве впервые превысила отметку в 500 тысяч рублей. За прошедший год цены на квартиры выросли на 17,6%. В центральных районах столицы цена за квадратный метр достигла 1,48 миллиона рублей.

[Банкир]

Министерство финансов России объявило о продлении программы семейной ипотеки до 2030 года. Эта инициатива будет доступна семьям с детьми, в которых хотя бы один ребенок не достиг шестилетнего возраста. Процентная ставка по кредиту составит 6%. Максимальная сумма займа для жителей Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области установлена на уровне 12 миллионов рублей, а для остальных регионов — 6 миллионов рублей.

[Банкир]

Сбербанк готов приступить к выдаче Семейной ипотеки по обновленной программе, сообщил первый заместитель председателя правления банка Кирилл Царев. На платформе Домклик минимальная процентная ставка составит 6% при условии страхования жизни. Минимальный первоначальный взнос установлен на уровне 20,1%. Максимальная сумма кредита варьируется в зависимости от региона и составляет 12 млн или 6 млн рублей. Ипотека доступна для семей с ребенком до 6 лет или семей с двумя детьми до 18 лет. Царев подчеркнул, что подход к льготным ипотечным программам должен становиться более целевым, чтобы сохранить льготы для наиболее уязвимых категорий населения и избежать резкого спада на рынке.

[Банкир]

🔥 Открыт прием заявок на обновленную программу «семейной» ипотеки Процентная ставка для всех регионов составляет 6% годовых. Первоначальный взнос начинается от 20,1%, а максимальный срок кредита — до 30 лет. Кто может воспользоваться программой? — Семьи с одним ребенком до 6 лет включительно — Семьи с двумя и более несовершеннолетними детьми — Семьи с ребенком-инвалидом Все указанные категории могут оформить ипотеку на частный дом от застройщика в любом регионе. Семьи с одним ребенком и семьи с ребенком-инвалидом также могут приобрести квартиру в новостройке по всей России. Семьи с двумя детьми могут воспользоваться программой для покупки жилья в определенных регионах. Подробные условия доступны на сайте. Заявки принимаются через ВТБ Онлайн, партнеров банка, по номеру 1000 или в офисах банка.

[Банкир]

Завершение программ льготной ипотеки может привести к постепенному снижению цен на недвижимость до 40%, предполагает председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. «Для того чтобы цены на недвижимость снизились, потребуется около двух лет, но я надеюсь, что это произойдет быстрее», — подчеркнул он.

[Банкир]

Промсвязьбанк (ПСБ) продолжает расширять свое присутствие в новых регионах, объявив о выдаче первых ипотечных кредитов на приобретение вторичного жилья. Жители Луганской и Донецкой народных республик получили льготные ипотечные кредиты по ставке 2%. Суммы выданных кредитов составили примерно 5 млн и 6 млн рублей, с первоначальным взносом в размере 20% и сроком кредитования до 30 лет.

[Банкир]

В ближайшие годы доля льготной ипотеки в общем объеме выдач не упадет ниже 50%, заявил заместитель министра финансов Иван Чебесков. Он отметил, что даже при отмене государственной программы с процентной ставкой 8% и ужесточении условий семейной ипотеки, этот показатель не снизится до целевого уровня в 25%. По мнению Чебескова, изменить ситуацию можно лишь через постепенное изменение условий и сокращение государственных программ, а также через снижение ключевой ставки до хотя бы 10%. Это позволит рыночным ставкам опуститься до приемлемых уровней.

[Банкир]

Банки начали выдачу новой семейной ипотеки. ВТБ начал оформлять льготные кредиты с 12 июля. Для участия в программе достаточно иметь хотя бы одного ребенка до 6 лет. Процентная ставка составляет 6%. Максимальная сумма кредита достигает 12 млн рублей для Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, и не превышает 6 млн рублей для остальных регионов. При комбинировании с рыночной программой можно получить до 30 млн рублей для Московского региона, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 15 млн рублей для других регионов.

[Банкир]

В России планируется запуск льготной ипотечной программы для государственных служащих. В настоящее время правительство проводит эксперимент по данной инициативе. Согласно плану, из федерального бюджета будет выплачена стоимость 33 квадратных метров жилья, рассчитанная на основе официальной цены за квадратный метр. Кроме того, в течение максимального срока в 9 лет будет частично компенсироваться процентная ставка по ипотеке. На данном этапе в эксперименте могут участвовать сотрудники Министерства финансов, Министерства труда, Министерства строительства, Федеральной налоговой службы и территориальных органов Федерального казначейства.

[Банкир]

Какой доход необходим для приобретения средней квартиры в ипотеку в России? В расчетах использовалась процентная ставка 19,5% на срок 30 лет для двухкомнатной квартиры площадью 44 квадратных метра.

[Банкир]

В Москве наблюдается снижение продаж на рынке вторичной недвижимости, согласно данным Росреестра. В первом полугодии текущего года объем продаж сократился на 15,5%. Основными причинами этого стали высокие ставки по ипотечным кредитам и отсутствие льготных программ.

[Банкир]

Центральный банк России подчеркивает необходимость дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики и ее поддержания на более длительный срок, чем это предполагалось в апреле 2024 года. Эксперты прогнозируют, что ипотечные ставки в России могут достичь рекордных 24% уже этой осенью. В настоящее время они приблизились к 20%, что является максимальным уровнем с 2022 года. В июне рост потребительских цен несколько замедлился, однако он все еще превышает показатели первого квартала 2024 года, отмечается в последнем аналитическом комментарии Центрального банка по инфляции.

[Банкир]

Альфа-Банк представил новую программу ипотеки для приобретения коммерческой недвижимости, доступную для всех розничных клиентов, включая наемных работников, владельцев бизнеса и самозанятых. В рамках этой программы можно приобрести до 300 квадратных метров на первых этажах новостроек и строящихся паркингов, пригодных для бизнеса. Максимальная сумма кредита составляет 70 миллионов рублей для Москвы, Санкт-Петербурга и Сочи, и 35 миллионов рублей для других регионов. Программа предлагает конкурентные процентные ставки, а первую выплату можно отложить на полгода — банк предоставляет возможность подключения отсрочки платежа.

[Банкир]

Для граждан, не имеющих доступа к льготным программам, ипотечные кредиты продолжают дорожать. По состоянию на середину июля, средние процентные ставки в ведущих банках достигли почти 20% годовых как на первичном, так и на вторичном рынках недвижимости. Это наивысший показатель с апреля 2022 года. Специалисты прогнозируют, что осенью ставки могут подняться до 24%, а объемы выдачи кредитов сократятся на 30% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года.

[Банкир]

Банки начали обнаруживать заемщиков, оформивших более одного льготного ипотечного кредита, и увеличивать процентную ставку по их займам. Теперь для таких заемщиков ставка будет составлять ключевую ставку плюс 1,5–2 процентных пункта.

[Банкир]

Сбербанк с мая 2023 года предоставляет ипотечные кредиты розничным клиентам на коммерческую недвижимость площадью до 350 кв. м. и суммой до 100 млн рублей, независимо от региона. Программа «Коммерческая ипотека» доступна для физических лиц и самозанятых. Площадь недвижимости должна располагаться в многоквартирном доме на этажах от -1 до 2. Для получения кредита на срок от 1 года до 25 лет, зарплатным клиентам не требуется предоставлять справки или бизнес-план. Остальным заемщикам необходимо иметь при себе только паспорт и подтверждение дохода. Платформа «Домклик» от Сбербанка позволяет приобрести коммерческую недвижимость как на первичном, так и на вторичном рынке, что особенно актуально в условиях растущего спроса на вторичное жилье.

[Банкир]

По мнению директора департамента финансовой стабильности Банка России, Елизаветы Даниловой, россияне могут столкнуться с необходимостью погашения ипотечных кредитов вплоть до пенсионного возраста.

[Банкир]

Согласно данным аналитиков TYMY, в первые две недели июля количество заявок на ипотеку сократилось на 70% по сравнению со средними показателями мая и июня, что связано с отменой льгот. В то же время, сумма запрашиваемого кредита оказалась на 1,1 млн рублей выше среднего значения за последние полгода.

[Банкир]

Средний размер ипотечного кредита в России достиг рекордного уровня. За последний год этот показатель увеличился на 21%, поднявшись с 3,91 до 4,74 миллиона рублей, согласно данным Объединенного кредитного бюро. Помимо этого, средний срок ипотечного кредитования также возрос, увеличившись на 42 месяца и достигнув 24,5 лет.

[Банкир]

С начала следующего года банки обязаны будут придерживаться нового ипотечного стандарта, разработанного для минимизации распространения рискованных схем среди заемщиков. Ранее предупреждения регулятора часто приводили к появлению новых схем. Этот новый стандарт вводит рамки «мягкого регулирования», в которых четко прописано, какие сведения банки должны «в простой и понятной форме» предоставлять клиентам до заключения кредитного договора, а также о каких рисках их необходимо предупреждать. Документ также «устанавливает принципы определения условий ипотечного договора», описывая, что кредитор должен учитывать при установлении суммы кредита, срока, процентной ставки, возможных комиссий и других параметров.

[Банкир]

Министерство финансов инициировало предложение об увеличении процентной ставки по программе льготного ипотечного кредитования «Арктическая ипотека» для приобретения жилья на Северном полюсе. Ведомство предлагает поднять ставку с текущих 2% до 8%, аргументируя это необходимостью поэтапного повышения ставки в зависимости от целей и задач конкретных мер. По мнению министерства, в текущих экономических реалиях ставка в 2% является чрезмерно низкой для любых программ.

[Банкир]

Вице-премьер Марат Хуснуллин сообщил, что в течение ближайших трёх месяцев правительство будет внимательно отслеживать процесс реализации программы «Семейная ипотека», которая была перезапущена 1 июля. По итогам этого периода условия программы могут быть пересмотрены.

[Банкир]

Экономист Высшей школы экономики Георгий Остапкович прогнозирует, что ставки по ипотечным кредитам могут достичь 23% годовых. По его мнению, это произойдёт в случае, если Центральный банк на предстоящем заседании в пятницу повысит ключевую ставку до 18%.

[Банкир]

Ипотечные ставки в России достигли исторического максимума в 23%. В течение последней недели ряд банков вновь повысили ставки по ипотечным кредитам, и средняя одобренная ставка с начала июля составила уже 18,9%.

[Банкир]

В России завершился период активного роста цен на недвижимость, как сообщил заместитель министра строительства и жилищно-коммунального хозяйства Никита Стасишин. В дальнейшем, по его словам, темпы роста цен не превысят 4-5% в год, что соответствует прогнозируемому уровню инфляции.

[Кирилл Силаев]

В 24.07.2024 в 15:56, Банкир сказал:

В России завершился период активного роста цен на недвижимость, как сообщил заместитель министра строительства и жилищно-коммунального хозяйства Никита Стасишин. В дальнейшем, по его словам, темпы роста цен не превысят 4-5% в год, что соответствует прогнозируемому уровню инфляции.

Жаль что цены не вернутся в своё прежнее состояние. Зарплаты и пенсии не растут, Квартплата дорожает(хотя обслуживания никакого). А сами квартиры не просто выросли, а взлетели, а итоговая цена при взятии квартиры в ипотеку вообще заоблачные, на мой взгляд. Смотрел недавно квартиру, которую друзья хотели купить за 3,5 млн, сейчас стоит 5,3 млн.

[Банкир]

По данным Frank RG, за первые две недели июля объем выданных ипотечных кредитов в России упал на 46,4% по сравнению с аналогичным периодом июня, составив 156,54 млрд рублей. Количество заявок на получение семейной ипотеки резко увеличилось после обновления условий программы 10 июля, достигнув пикового уровня июня. В период с 12 по 18 июля банки получили 50 670 заявок, тогда как за первые 11 дней месяца их было почти на 80% меньше – 28 226. В июне среднее количество заявок по данной программе составляло около 50 тысяч еженедельно.

[Банкир]

К концу года в России прогнозируется рост стоимости аренды жилья. Увеличение спроса на аренду будет обусловлено тем, что значительное число россиян решат отказаться от покупки недвижимости после прекращения программы льготной ипотеки.

[SkitRa]

В 25.07.2024 в 08:11, Банкир сказал:

К концу года в России прогнозируется рост стоимости аренды жилья. Увеличение спроса на аренду будет обусловлено тем, что значительное число россиян решат отказаться от покупки недвижимости после прекращения программы льготной ипотеки.

Льготная ипотека это конечно хорошо, но для её одобрения подходят далеко не все, у многих ипотека со стандартной процентной ставок. А на счет роста аренды жилья, не мудрено, уже начали подниматься цены на некоторые квартиры в элитных районах.

[Банкир]

Банки начали отказывать в предоставлении ипотеки и потребительских кредитов из-за наличия у заемщиков рассрочек. Некоторые игроки рынка осуществляют рассрочку через микрофинансовые организации (МФО). Снижение кредитного рейтинга может быть вызвано, например, покупкой в рассрочку билетов, онлайн-курсов или товаров на определенных маркетплейсах. В банках считают, что предоставление крупного займа клиенту, который не может сразу оплатить покупку на несколько тысяч рублей и допускает просрочки, является рискованным.

[Банкир]

После увеличения ключевой ставки Центрального банка до 18%, ипотечные кредиты станут еще менее доступными. По прогнозам аналитиков, минимальная ставка по рыночной ипотеке теперь начнется от 20% годовых, а в крупнейших банках — от 21-22% годовых. Это существенно усложнит покупку жилья для большинства россиян. В результате, спрос на приобретение недвижимости может сократиться на 50%, в то время как спрос и цены на долгосрочную аренду, напротив, возрастут.

[Банкир]

Глава Центрального банка России, Эльвира Набиуллина, заявила, что снижение ставок по ипотечным кредитам в стране является неизбежным, поскольку инфляция замедляется. Это, по её словам, одна из ключевых целей ЦБ.

[Банкир]

Сбербанк объявил о снижении процентной ставки по ипотеке на строящееся жилье. С 31 июля клиенты смогут воспользоваться предложением «Ипотека Плюс» и получить снижение ставки на 0,3 процентного пункта, если сумма кредита соответствует установленным требованиям для их региона. Ранее, чтобы участвовать в этой программе, заемщикам необходимо было оформить кредит на вторичное жилье с первоначальным взносом не менее 30%.

[Банкир]

В следующем году планируется внедрение «Стандарта защиты прав и законных интересов ипотечных заемщиков». Этот стандарт определяет правила ипотечного кредитования, которые банк обязан раскрыть клиенту до заключения договора. Ожидается, что новый стандарт поможет устранить недобросовестные практики со стороны банков и застройщиков. Регулятор охарактеризовал эти стандарты как «формат мягкого регулирования».

[Банкир]

Правительство продлило действие программы IT-ипотеки до 2030 года, однако внесло изменения в её условия. Программа больше не будет охватывать Москву и Санкт-Петербург. Максимальная процентная ставка по льготной ипотеке составит 6% годовых, а предельная сумма кредита — 9 миллионов рублей. Для того чтобы воспользоваться льготами, IT-специалисты, проживающие в городах-миллионниках, а также в Московской и Ленинградской областях, должны иметь ежемесячный доход не менее 150 тысяч рублей. В других городах минимальный доход для получения льготного кредита установлен на уровне 90 тысяч рублей в месяц.

[Банкир]

Сбербанк планирует возобновить программу IT-ипотеки. Как сообщил первый заместитель председателя правления банка Кирилл Царев, возобновление произойдет в скором времени после распределения новых лимитов оператором программы. Царев отметил, что банк продолжал прием и рассмотрение заявок на «Ипотеку для IT» даже после исчерпания предыдущего лимита. За период действия программы Сбербанк выдал IT-специалистам 31,7 тысячи кредитов. В настоящее время на рассмотрении находятся более 7 тысяч заявок от клиентов, ожидающих возобновления выдачи кредитов по данной программе.

[Банкир]

В течение последнего года россияне сократили приобретение зарубежной недвижимости на 19–40%. Это связано с уменьшением иммиграционного потока, колебаниями курса рубля, прекращением программ предоставления иностранного гражданства для россиян и трудностями в проведении сделок из-за санкций. Тем не менее, Турция, ОАЭ, Таиланд и Бали остаются основными направлениями для инвестиций в недвижимость.

[Банкир]

Сотрудники IT-сферы будут иметь шесть месяцев после увольнения для поиска новой работы, чтобы сохранить льготные условия по ипотеке, как сообщили в Министерстве цифрового развития. Ведомство опровергло слухи о том, что специалисты IT-компаний обязаны полностью погасить ипотеку при увольнении. Перемещаться между аккредитованными IT-компаниями можно неограниченное количество раз в течение всего срока действия ипотеки, при условии, что эти компании получают налоговые льготы. Льготная процентная ставка будет сохраняться в этот период.

[Банкир]

Согласно прогнозам, объем выдачи ипотечных кредитов в России в 2024 году сократится на 42% по сравнению с предыдущим годом, достигнув отметки в 4,6 трлн рублей. Это снижение связано с завершением государственных программ, исчерпанием лимитов по ИТ-ипотеке и высокими рыночными ставками. Ожидается, что «экстравысокие» ставки сохранятся как минимум до конца года. В стране зафиксирован самый продолжительный период высоких ставок за последние десять лет.

[Банкир]

Ведущие банки повысили ипотечные ставки вслед за увеличением ключевой ставки Центрального банка. В среднем рост составил до 1,5 процентных пункта. За прошедшую неделю средняя ставка по рыночной ипотеке поднялась почти до 19% годовых, а полная стоимость кредита возросла до примерно 21% годовых.

[Банкир]

Россияне начали использовать различные схемы с семейной ипотекой, стремясь снизить процентные ставки. Для этого они находят созаёмщиков с детьми младше 7 лет, что позволяет значительно экономить на процентах. Когда созаёмщик, являющийся родителем, присоединяется к ипотечному договору, ставка по кредиту снижается с 21% до 6%. В результате за пять лет выплаты кредита можно сэкономить около 4 миллионов рублей на процентах. Однако существуют и определённые сложности. Созаёмщику с ребёнком необходимо выделить долю в ипотечной квартире. Вернуть эту долю можно будет только после полного погашения кредита. Кроме того, созаёмщик больше не сможет воспользоваться семейной ипотекой, так как она предоставляется только один раз.

[Банкир]

Министерство сельского хозяйства предлагает внести изменения в программу сельской ипотеки, ограничив её действие. Согласно предложению, из льготной программы будут исключены сельские населенные пункты и поселки городского типа, расположенные на расстоянии менее 50 км от административных центров субъектов Российской Федерации по дорогам общего пользования, а также те, что находятся не далее 30 км от городов с населением свыше 100 тысяч человек. Кроме того, к сельским территориям не будут относиться села и поселки, расположенные менее чем в 50 км от Севастополя.

[Банкир]

С завтрашнего дня ВТБ увеличит процентные ставки по рыночной ипотеке до 1,7%. Минимальная ставка при приобретении квартиры теперь составит 20,5%.

[Банкир]

В июле российские граждане подали в банки 152,6 тысячи заявок на семейную ипотеку, что на 22% меньше по сравнению с июнем. В прошлом месяце действовали прежние правила государственной поддержки, что вызвало всплеск спроса среди клиентов перед ожидаемыми изменениями в программе. В Москве количество заявок по этой госпрограмме снизилось на 28,1% по сравнению с июнем, в Ленинградской области — на 56,1%, а в Санкт-Петербурге — на 37,6%.

[Банкир]

Следуя примеру ВТБ, «Сбер» сообщил о повышении ипотечных ставок. На вторичном рынке недвижимости минимальная процентная ставка в «Сбере» теперь составляет 20%. Это значение учитывает применение страхования жизни, покупку через «Домклик», использование платного сервиса «Юридической проверки», участие в акции «Ипотека плюс» и первоначальный взнос, превышающий 20% от стоимости объекта. Для приобретения жилья на первичном рынке процентная ставка установлена на уровне 20,3%.

[Банкир]

Согласно данным ДОМ РФ, объем выдачи льготной ипотеки в июле сократился в три раза, составив 222 млрд рублей по сравнению с 681 млрд рублей в июне. Это снижение связано с завершением государственной программы на новостройки и временной приостановкой выдачи семейной и IT-ипотеки из-за пересмотра условий. Эксперты прогнозируют, что к концу года можно ожидать снижения цен на жилье в новостройках.

[Банкир]

Банки начинают применять эскроу-счета в ипотечных сделках на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). Клиенты ВТБ теперь могут воспользоваться этой опцией как по программе «семейной» ипотеки, так и по стандартным условиям банка. Введение эскроу-счетов обеспечивает дополнительную защиту средств заемщиков, поскольку расчеты с подрядчиками осуществляются только после завершения строительства. В качестве залога используется земельный участок, а по окончании строительства — сам дом. Дополнительное обеспечение не требуется. Для подачи заявки не нужно размещать первоначальный взнос на текущем счете — достаточно предоставить выписку со счета эскроу. Для формирования эскроу-счета можно использовать материнский капитал.

[Банкир]

Сбербанк уже давно адаптировался к новым условиям кредитования в сфере индивидуального жилищного строительства (ИЖС) с использованием эскроу-счетов. Ипотечные кредиты с применением этих счетов по всем актуальным государственным программам банк начал выдавать еще 1 апреля 2024 года. В разделе "Мой дом" на платформе банка можно найти свыше 6 тысяч подрядчиков. С 6 июня Сбербанк также предоставляет кредиты подрядчикам в рамках проектного финансирования.