Блокировки ДБО, блокировки переводов на свои и иные счета, блоки при снятии в банкоматах

[Lirik]

Cкоро в название темы можно будет с чистым сердцем и полным юридическим основанием добавить фразу "блоки при внесении наличных". То есть внести-то дадут, а вот дальше "замучаетесь пыль глотать"  

В 21.05.2026 в 15:02, Lirik сказал:

ЦБ предписал банкам усилить контроль при внесении крупных сумм наличными

Банк России выпустил методические рекомендации в адрес банков с просьбой усилить контроль за внесением крупных сумм наличными деньгами

Банк России рекомендует банкам повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денег, сказано в пресс-релизе регулятора.

Данная мера вводится для противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и другим противозаконным действиям.

В соответствии с рекомендациями ФАТФ, банкам предложено каждый день анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для операций как физических лиц, так и клиентов — юридических лиц (ИП). Наличие одного из признаков указывает на подозрительность операции.

Признаки в отношении операций клиентов-физлиц:

• значительный объем внесения на счет клиента-физлица наличных денежных средств (например, в совокупном объеме не менее ₽5 млн в течение 30 дней) и высокая доля таких операций (например, не менее 70% от кредитового оборота клиента без учета переводов собственных денежных средств) с последующим их расходованием за небольшой период времени (например, в течение десяти дней) путем совершения в значительном объеме (например, в совокупном объеме не менее 70% от объема внесенных наличных средств) переводов за рубеж;
• большое количество операций по внесению на счет клиента-физлица наличных денежных средств в значительных объемах (например, не менее десяти операций, каждая из которых на сумму не менее чем ₽100 тыс. в течение 30 дней) с последующим их расходованием за небольшой период времени (например, в течение десяти дней) путем совершения в значительном объеме (например, в совокупном объеме не менее 70% от объема внесенных наличных средств) переводов за рубеж;
• значительный объем операций клиента-физлица, являющегося плательщиком, по переводу денежных средств без открытия банковского счета посредством предоставления наличных денежных средств для зачисления на банковский счет юрлица (например, в совокупном объеме не менее ₽5 млн в течение 30 дней) в случае наличия у банка оснований полагать, что действительной целью является оплата по договору за третье юрлицо (например, оплата за нерезидента в пользу российского юрлица).

Банк России рекомендовал кредитным организациям не реже одного раза в три месяца пересматривать и при необходимости актуализировать суммовые и долевые значения указанных операций.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/6a0ed2b59a7947308d3012b5