Блокировки ДБО, блокировки переводов на свои и иные счета, блоки при снятии в банкоматах

[Lirik]

Cкоро в название темы можно будет с чистым сердцем и полным юридическим основанием добавить фразу "блоки при внесении наличных". То есть внести-то дадут, а вот дальше "замучаетесь пыль глотать"  

В 21.05.2026 в 15:02, Lirik сказал:

ЦБ предписал банкам усилить контроль при внесении крупных сумм наличными

Банк России выпустил методические рекомендации в адрес банков с просьбой усилить контроль за внесением крупных сумм наличными деньгами

Банк России рекомендует банкам повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денег, сказано в пресс-релизе регулятора.

Данная мера вводится для противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и другим противозаконным действиям.

В соответствии с рекомендациями ФАТФ, банкам предложено каждый день анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные для операций как физических лиц, так и клиентов — юридических лиц (ИП). Наличие одного из признаков указывает на подозрительность операции.

Признаки в отношении операций клиентов-физлиц:

• значительный объем внесения на счет клиента-физлица наличных денежных средств (например, в совокупном объеме не менее ₽5 млн в течение 30 дней) и высокая доля таких операций (например, не менее 70% от кредитового оборота клиента без учета переводов собственных денежных средств) с последующим их расходованием за небольшой период времени (например, в течение десяти дней) путем совершения в значительном объеме (например, в совокупном объеме не менее 70% от объема внесенных наличных средств) переводов за рубеж;
• большое количество операций по внесению на счет клиента-физлица наличных денежных средств в значительных объемах (например, не менее десяти операций, каждая из которых на сумму не менее чем ₽100 тыс. в течение 30 дней) с последующим их расходованием за небольшой период времени (например, в течение десяти дней) путем совершения в значительном объеме (например, в совокупном объеме не менее 70% от объема внесенных наличных средств) переводов за рубеж;
• значительный объем операций клиента-физлица, являющегося плательщиком, по переводу денежных средств без открытия банковского счета посредством предоставления наличных денежных средств для зачисления на банковский счет юрлица (например, в совокупном объеме не менее ₽5 млн в течение 30 дней) в случае наличия у банка оснований полагать, что действительной целью является оплата по договору за третье юрлицо (например, оплата за нерезидента в пользу российского юрлица).

Банк России рекомендовал кредитным организациям не реже одного раза в три месяца пересматривать и при необходимости актуализировать суммовые и долевые значения указанных операций.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/6a0ed2b59a7947308d3012b5

 

[Linel]

Закон № 462-ФЗ меняет правила блокировок

С 14 июня 2026 года вступает в силу Федеральный закон № 462-ФЗ, который резко ужесточает правила блокировки банковских счетов для тех, кто попал в реестр Росфинмониторинга. Банки обязаны перейти на экстренную заморозку активов. Прежнее временное окно для вывода средств исчезает. Блокировка будет происходить в течение 24 часов с момента обновления базы ведомства, без учета выходных и праздников. Раньше на это отводился рабочий день, и нарушители успевали вывести деньги в нерабочие дни. Об этом сообщает издание «Общественная служба новостей».

Новые правила коснутся трех категорий. Во-первых, это фигуранты списков Росфинмониторинга − все физические лица, индивидуальные предприниматели и компании, попавшие в перечень террористов и экстремистов. Их счета, карты и электронные кошельки будут блокироваться автоматически в любой день недели.

Во-вторых, граждане, объявленные в розыск. Банки обязаны полностью заморозить операции по счетам, как только получат официальную информацию об объявлении человека в уголовный или федеральный розыск, и ограничения будут действовать до прекращения розыска.

В-третьих, отправители подозрительных переводов. Финансовые организации получат право приостанавливать любые переводы на срок до пяти рабочих дней, если транзакция покажется похожей на отмывание доходов. Этот срок дается на внутреннюю проверку.

Даже при полной заморозке счета останутся возможными только оплата налогов и пошлин, погашение страховых взносов и выплата административных штрафов. Все остальные операции − переводы родственникам, снятие наличных, оплата жилищно-коммунальных услуг и покупок − станут недоступны. Чтобы избежать случайной блокировки, рекомендуется проверять статус своих контрагентов.

https://prufy.ru/news/poleznoe/186368-kogo_kosnetsya_blokirovka_schetov_po_novomu_zakonu_s_14_iyunya/ 

 

[Falkon]

В 06.06.2026 в 14:22, Linel сказал:

граждане, объявленные в розыск. Банки обязаны полностью заморозить операции по счетам, как только получат официальную информацию об объявлении человека в уголовный или федеральный розыск, и ограничения будут действовать до прекращения розыска.

Прикольно, по факту банк не обязан перед Вами отчитывать, а блокирует потому что есть сведения о розыске...)))

Мне ВТБ неделю причесывал, что приставы наложили арест, а где, кто и за что выясняй сам... У них сведения есть, а без бумажки они ни чего делать не будут... Так и тут скажут несите справку что не в розыске...

[Linel]

Интернет по поводу нового закона № 462-ФЗ советует следующее:

Проверять статус своих контрагентов перед проведением финансовых операций. Это особенно важно для бизнеса - если партнёр окажется в списке Росфинмониторинга, платежи могут быть задержаны, а репутация компании — пострадать. Для частных лиц тоже полезно периодически уточнять, не попали ли они в какой‑либо ограничительный перечень по ошибке. Даже небольшая неточность в данных или совпадение фамилии с фигурантом списка может привести к блокировке счёта.

Проверить, есть ли вы в списке Росфинмониторинга, можно бесплатно на официальном сайте ведомства. Если вы обнаружили себя в списке, необходимо как можно скорее обратиться в службу поддержки Росфинмониторинга и подать заявление на повторную проверку. К заявлению стоит приложить все документы, подтверждающие вашу непричастность к противоправной деятельности, — это ускорит процесс рассмотрения.

Если блокировка счёта произошла по ошибке, порядок действий следующий: сначала запросите у банка письменное разъяснение с указанием правового основания для заморозки. В ответе банк должен чётко прописать, на каком основании была применена мера, какая норма закона использована и какие данные послужили поводом для блокировки. Затем соберите документы, подтверждающие законность операции: договоры, акты, платёжные поручения, переписку, справки и т. д. Все бумаги должны быть актуальными и оформленными надлежащим образом.

С этими материалами можно подать жалобу в межведомственную комиссию при Центральном банке. Комиссия рассматривает обращения в установленные сроки и выносит решение о снятии ограничений либо об их сохранении. Если комиссия подтверждает ошибку, банк обязан разблокировать счёт в кратчайшие сроки. В случае отказа можно обратиться в суд — судебная практика показывает, что при наличии убедительных доказательств шансы на успех достаточно высоки.

___________________________________________________________________________

В общем, весело - кто-то может ошибиться, а ты должен доказывать, что ты не слон. 

[Linel]

Суд обязал банк выплатить компенсацию россиянину после блокировки счета

Банк лишил клиента доступа к деньгам на 15 дней

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11024851

 

[nn555]

сегодня в ВТБ был такой случай... сижу жду очередь, и наблюдаю, как за соседний столик присел мужик, и говорит, что ему блокнули карту и инет банк, за попытку перевода 50 к, третьему лицу, и пришла смс обратитесь в банк...Ну вроде всё стандартно для ВТБ и даже вполне решаемо, маринка, сказала сейчас посмотрим...это как всегда противодействие мошейникам...дала ему заяву на разблокировку и потом опросник на противодействие мошейникам...и тут мужик почему-то взбрыкнул и говорит, что он эту белиберду заполнять не станет, он мол, просто пришёл забрать свои деньги. Маринка не возмутимо ему говорит...точно не будите, ну окАй(в этот момент, даже подощёл к нему и говорю тихо, мужик, лучше заполни, а то денег своих можешь месяц теперь не увидить). Он  - да ладно, сменю банк...взышу через суд...Маринка при этом встала и пошла куда-то, потом приходит, говорит ему, всё...якобы разблокировали. Далее картина, через пару минут опять он подходит, уже не такой пафосный как 5 минут назад, и говорит, мне при потытке снять 100 000 в банкомате, прислали смс , что операция не возможна...тадам...

Он присаживается к маринке и мяукае...а через кассу попробуем снять...она ему, ну давайте посмотрим....

потом итог не видал истории, ушёл, но до ухода и как он присел к маринке,  прошло при этом уже минут 5, а он всё сидел с маринкой.... Вот такой он ВТБ...с ним шутки плохи...(проверено ранее на себе 3 раза) поэтому и понимал, что ему  - ничего не светит.

Изменено 14 Июля, 2026 в 11:54 пользователем nn555